Trade Republic, der beliebte Online Broker im Fokus: Erfahrungen, Kosten, Seriosität, Test (2024)

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Autor:

Maximilian Lindner

Aktualisiert:

Lesezeit: 25

Trade Republic Erfahrungen – das Wichtigste vorweg

  • Trade Republic ist ein etablierter, deutscher Neobroker mit Sitz in Berlin.
  • Das Handelsangebot des Anbieters umfasst 10.400 Aktien und ETFs sowie eine breite Auswahl an Sparplänen, Kryptowährungen und Derivaten.
  • Der Online-Broker wird durch die deutsche Finanzaufsichtsbehörde (BaFin) reguliert.
  • Ein Merkmal von Trade Republic ist die pauschale Kostenstruktur – 1 € pro Trade. 
  • Über 4.900 Sparpläne sind bei Trade Republic komplett kostenlos.
  • Trades werden nur über eine einzige Börse – die Lang & Schwarz Exchange – abgewickelt.
  • Auf nicht investiertes Cash Guthaben bekommst du bei Trade Republic 2 % Zinsen.
Trade Republic USP
YouTube Video
Video: Das Geschäftsmodel von Trade Republic in Gefahr?

Trade Republic ist ohne Zweifel einer der populärsten Online-Broker für deutschsprachige Anleger und Trader. Das Berliner Fintech bietet seine Leistungen mittlerweile auch in anderen EU-Ländern an und bezeichnet sich selbst als den „ersten mobilen und provisionsfreien Broker“.

Damit reiht sich Trade Republic in das Segment der Neobroker ein – neben anderen bekannten Anbietern wie Scalable Capital, eToro oder Smartbroker.

Aber hält der Broker auch wirklich das, was er verspricht? In diesem Artikel geht es um meine Trade Republic Erfahrungen

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Ist der Neobroker zurecht so beliebt?
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Kurzcheck: Alle Vor- und Nachteile von Trade Republic

Trade Republic Vorteile

  • Du zahlst keine Provisionsgebühr
  • Niedrige Gebühren: Nur 1,00 € pro Trade
  • Über 4.900 kostenlose Sparpläne
  • Über 10.400 globale Aktien und ETFs
  • Lizenziert und reguliert durch die BaFin
  • Übersichtliche und bedienungsfreundliche App
  • Du bekommst 2 % Zinsen auf nicht-investiertes Guthaben

Trade Republic Nachteile

  • Der Handel ist nur an einer einzigen Börse möglich: Lang & Schwarz
  • Kryptowährungen sind bei Trade Republic nicht transferierbar (kein eigenes Wallet)
  • Der Handel außerhalb der regulären Handelszeiten kann kostspielig sein 
  • Der Kundenservice ist ausbaufähig
  • Kein Handel mit Forex möglich
  • Kein Demokonto enthalten
  • Es gibt keinen Weiterbildungsbereich

Lesetipp: Trade Republic Nachteile

Was ist Trade Republic? Das Unternehmen vorgestellt

Die Trade Republic Bank GmbH wurde im Jahr 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri unter dem ursprünglichen Namen „Neon Trading“ gegründet. Zwei Jahre später wurde die Mehrheit des Unternehmens von der Sino AG übernommen und im Zuge dessen wurde der Broker in Trade Republic umbenannt. 

Christian Hecker Thomas Pischke und Marco Cancellieri trade republic gruender
Die 3 ursprünglichen Gründer von Trade Republic

Im Jahr 2018 erhielt Trade Republic die Lizenz als Wertpapierhandelsbank.

Aktuell wird das Unternehmen von den beiden Bankmanagern Gernot Mittendorfer und Andreas Torner geführt.

Auf der Webseite gibt Trade Republic an, mehr als 1 Million Kunden zu betreuen. Einige Börsenseiten gehen aber davon aus, dass die Anzahl der Kunden inzwischen die 3-Millionen-Marke geknackt hat.

In Deutschland etablierte sich Trade Republic dabei als erster Neobroker – mit deutlich günstigeren Konditionen als bei klassischen Banken und Brokern. 

Hier die wichtigsten Informationen zu Trade Republic im Überblick:

  • Gründung im Jahr 2015 durch Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri
  • Der Hauptsitz des Online-Brokers befindet sich in Berlin
  • Über 700 Mitarbeiter arbeiten aktuell für Trade Rebublic
  • Aktuelle Geschäftsführer sind Gernot Mittendorfer und Andreas Torner 
  • Verwaltetes Vermögen von mehr als 6 Milliarden € (Finanzkreise gehen sogar von über 12 Milliarden € aus)
  • Das Handelsangebot des Neobrokers umfasst mehr als 10.400 Aktien und ETFs
  • Investitionen ab 1 € in Aktien, ETFs, Sparpläne, Crypto und Derivate

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Wo sitzt Trade Republic? Adresse und Kontakt

Der Hauptsitz von Trade Republic befindet sich in Berlin. Hier die Angaben aus dem Impressum: 

Trade Republic Bank GmbH
Köpenicker Straße 40c
10179 Berlin
service-de@traderepublic.com 

Geschäftsführer
Andreas Torner, Gernot Mittendorfer

Ist Trade Republic ein deutscher Broker?

Ja, bei Trade Republic handelt es sich um einen deutschen Online-Broker. In den letzten Jahren expandierte der Neobroker sein Angebot aber auch in diverse EU-Länder. Mittlerweile ist der Neobroker mit seinem Angebot in insgesamt 17 Ländern vertreten.

Lokale Filialen vor Ort gibt es bei Trade Republic nicht. Der Broker zeichnet sich (wie für einen Neobroker üblich) durch sein reines Online-Angebot aus.

Ist Trade Republic reguliert?

Als ein in Deutschland ansässiges Unternehmen wird Trade Republic selbstverständlich auch entsprechend reguliert. Und zwar regelkonform von der BaFin und der Deutschen Bundesbank

Wie sicher sind die Kundengelder? Gibt es bei Trade Republic eine Einlagensicherung?

Das von Kunden eingezahlte Kapital wird – getrennt vom eigenen Firmenkapital – auf einem Treuhandsammelkonto bei Banken verwahrt, die über eine Lizenz zum Einlagengeschäft verfügen. Zum aktuellen Zeitpunkt sind das die folgenden 4 Banken:

  • Solaris SE
  • Deutsche Bank AG
  • J.P. Morgan SE 
  • Citibank Europe plc.

Im Falle einer Insolvenz sind hier nach EU-Gesetz bis zu 100.000 € an Cash Guthaben durch die Einlagensicherung geschützt. Wertpapiere selbst werden hingegen auf der Depotbank HSBC Deutschland verwahrt und gehören zu jedem Zeitpunkt dem Eigentümer.

Ist Trade Republic seriös?

Aufgrund meiner Erfahrungen mit Trade Republic gehe ich davon aus, dass es sich bei dem Online-Broker um einen seriösen Anbieter handelt. 

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Im Jahr 2021 wurde Trade Republic unter anderem auch vom Handelsblatt ausgezeichnet

Trade Republic unterliegt immerhin den regulatorischen Vorgaben der deutschen Finanzaufsichtsbehörde und ist bereits seit einigen Jahren am Markt aktiv. Und im schlimmsten Fall sind deine Einlagen als Kunde bis zu einem Wert von 100.000 € abgesichert.

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Trade Republic – Kritik wegen „Marktmanipulation“?

Während des GameStop-Aktienwahnsinns im Jahr 2021 legte Trade Republic am 28. Januar einen Einkaufsstopp für bestimmte Aktien – einschließlich GameStop – ein. Für einen kurzen Zeitraum war die Trade Republic App damals sogar offline.

Die erste Begründung seitens des Online-Brokers: Trade Republic wolle die Anleger schützen. Kurz darauf folge allerdings die Einsicht und das folgende Statement von Trade Republic zum Gamestop-Aussetzer: „Hier haben wir keinen guten Job gemacht“ (Quelle: wiwo).

Kein Wunder also, dass es ordentlich Kritik hagelte und viele Anleger Trade Republic bezichtigten, den Markt manipuliert zu haben. Im Zuge einer Überprüfung der Sachlage durch die BaFin im März 2021 konnten allerdings keine stichhaltigen Beweise für Markt-Manipulation gefunden werden.

 Lesetipp: Trade Republic vs. Scalable Capital – der ultimative Vergleich

Für wen ist Trade Republic geeignet?

Aufgrund seiner Gebührenpolitik (Trades ab 1 €) richtet sich das Angebot von Trade Republic in erster Linie an private Anleger, denen eine niedrige Kostenstruktur besonders wichtig ist. Da die App an sich recht übersichtlich und bedienungsfreundlich gestaltet ist, eignet sich Trade Republic auch für Investoren, die beim Handel auf Einfachheit setzen.

Der Fokus im Handelsangebot des Brokers liegt auf Aktien und ETFs. Wer mit einer Vielzahl an verschiedenen Assets (wie CFDs oder Forex) handeln will, ist daher bei einem anderen Anbieter besser aufgehoben.

Unter dem Strich eignet sich Trade Republic für:

  • Langfristig orientierte Investoren
  • Swing Trader
  • Investoren, die auf Einfachheit und niedrige Kosten setzen
  • Privatanleger, die mit geringem Handelsvolumen traden

Für Daytrader oder Scalper eignet sich Trade Republic meiner Meinung nach nicht wirklich. Dafür gibt es dort meiner Ansicht nach einfach zu wenig Charting-Werkzeuge und Trading-Tools. Zudem liegt der Fokus ganz klar auf der Trade Republic App und nicht auf der Desktop-Plattform.

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Trade Republic – Kosten, Gebühren & Steuern

„Investiere schon ab 1 € in Aktien, ETFs, Sparpläne, Krypto und Derivate – alles in einer App.“ – so lautet der Slogan, mit dem Trade Republic auf seiner Webseite wirbt. 

Grundsätzlich ist es bei Trade Republic also möglich, Transaktionen für lediglich 1 € durchzuführen. Hier die zentralen Kosten und Gebühren von Trade Republic im Überblick:

  • Depotführung: Kostenlos
  • Orderprovision: Kostenlos
  • Sparplankauf pro Ausführung (1 € bis 10.000 €): Kostenlos
  • Fremdkostenpauschale pro Trade (mit Ausnahme von Sparplänen): 1 €
  • Postalische Auftragserteilung: 25 €
  • Teilnahme an der Hauptversammlung für Aktionäre: 25 €
  • Einzahlung per Überweisung: Kostenlos
  • Einzahlung per Kredit-/Debitkarte, ApplePay oder Google Pay: 1 % der eingezahlten Summe

Gibt es bei Trade Republic versteckte Kosten?

Im Vergleich zu vielen anderen Online-Broker kann Trade Republic zweifellos mit seiner niedrigen Gebührenstruktur punkten. Dennoch musst du dich als Kunde immer auch auf mögliche Zusatzkosten einstellen.

So gibt es auch bei Trade Republic versteckte Kosten, die auf den ersten Blick nicht unbedingt sichtbar sind:

  • 1. Spreads: Damit ist die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Assets gemeint. Hier gibt es üblicherweise immer eine Diskrepanz, die jedoch bei etablierten Assets in den meisten Fällen zu vernachlässigen ist. Bei Kryptowährungen mit einem geringen Handelsvolumen kann der Spread hingegen auch höher ausfallen.
  • 2. Produktkosten: Beim Handel mit Aktien fallen in der Regel keine laufenden Kosten an. Bei ETFs, Hebelprodukten, Optionsscheinen und Knock-Out Zertifikaten können hingegen sehr wohl zusätzliche Kosten anfallen. Vor allem bei Hebelprodukten kommen meistens noch verhältnismäßig hohe, laufende Kosten dazu. Diese Kosten sind allerdings an das Handelsinstrument selbst gebunden – Trade Republic selbst hat damit nichts am Hut.

Auch wenn diese beiden potenziellen Kostenfaktoren nicht direkt auf den ersten Blick erkennbar sind, geht Trade Republic dennoch recht transparent mit seinen Kosten um. Diese „versteckten Kosten“ sind auch bei anderen Online-Brokern ganz normal und nichts Außergewöhnliches.

Lesetipp: Trade Republic Kosten

Wie hoch sind die Spreads der beliebtesten Assets?

Der Spread beschreibt im Trading die Differenz zwischen dem Geld- (Bid) und dem Briefkurs (Ask). 

Grundsätzlich gilt: Die Höhe der Spreads wird durch den entsprechenden Handelsplatz (also in diesem Fall Lang & Schwarz) gebildet. Trade Republic selbst hat darauf also gar keinen Einfluss.

Am niedrigsten sind die Spreads meiner Erfahrung nach zu den typischen Handelszeiten der deutschen Börsen – also werktags zwischen 09:00 Uhr und 17:30 Uhr. Tradest du außerhalb der Handelszeiten, können erhebliche Zusatzkosten entstehen.

trade republic ausführungsqualität spreads
Der durchschnittliche Preisvorteil soll laut Trade Republic 0,52 € je 1.000 € Order betragen

Üblicherweise pendelt sich der Spread bei Trade Republic zwischen 0,5 % bis 2 % ein. Was bei kleinen Handelsgrößen normalerweise nicht großartig ins Gewicht fällt. Wenn du hingegen vorhast, größere Positionsgrößen zu traden, solltest du dich nach alternativen Anbietern mit günstigeren Spread-Konditionen umsehen.

Lesetipp: Die Trade Republic Handelszeiten

Liquidität und Ausführung der Orders

Auf seiner Webseite betont Trade Republic mehrfach, bessere Preise als die XETRA anzubieten. Die Ausführungsqualität der Orders sein demnach 43 % besser als auf dem Referenzmarkt für deutsche Aktien und ETFs.

Aktien und ETFs werden wie bereits erwähnt über die Lang & Schwarz Exchange gehandelt – ein elektronisches Handelssystem, das von der Börse Hamburg betrieben wird. Und die Börse Hamburg erstellt wiederum regelmäßig Berichte hinsichtlich der Qualität der Orderausführung, um Transparenz zu gewährleisten.

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Wie läuft das bei Trade Republic mit den Steuern?

Bei Online-Brokern gibt es verschiedene Systeme, wie das Thema „Steuern“ gehandhabt wird.

Auf Kapitalerträge aus dem Handel mit Aktien fällt in Deutschland die sogenannte Abgeltungsteuer an, welche bei 25 % gedeckelt ist. Hinzu kommen dazu aber noch der Solidaritätszuschlag in Höhe von 5,5 % sowie gegebenenfalls die Kirchensteuer. Gewinne aus Kryptowährungen fallen hingegen in den Bereich der Einkommensteuer und sind nur dann steuerfrei, wenn sie länger als ein Jahr gehalten werden.

Trade Republic ist ein deutsches Unternehmen, weshalb die auf Trading-Gewinne anfällige Steuer direkt von der Bank einbehalten und an das für dich zuständige Finanzamt weitergeleitet wird. 

Dementsprechend musst du deine Gewinne also am Jahresende nicht selbst dem Finanzamt melden. Was du allerdings auf jeden Fall tun solltest: Einen Freistellungsauftrag bei Trade Republic einrichten, da die ersten 1.000 € (bei Paaren sind es 2.000 €) komplett steuerfrei sind.

Das Steuerrecht ist allerdings sehr komplex und von Land zu Land unterschiedlich. Verbindliche Auskünfte dazu bekommst du daher nur von deinem Steuerberater.

Lesetipp: Alles über Trading und Steuern

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Trade Republic Erfahrungen – Der Neobroker im Test

Trade Republic gilt als Vorreiter der Neobroker und erfreut sich nach wie vor bei unglaublich vielen Privatanlegern einer hohen Beliebtheit. Aber wie schneidet der Online-Broker eigentlich in der Praxis ab? 

Meine positiven Trade Republic Erfahrungen

Um meine eigenen Erfahrungen mit Trade Republic zu sammeln, habe ich mir die App kurzerhand selbst auf mein Smartphone geladen und mich dort registriert.

Was mir direkt als Erstes aufgefallen ist: Das komplette Interface der App ist übersichtlich gestaltet, sodass man sich auch als kompletter Neuling in der Investment-Branche schnell zurechtfindet.

trade republic uebersichtlliches Interace und hohe nutzerfreundlichkeit
Die Nutzerfreundlichkeit lässt sich dem Neobroker definitiv nicht absprechen

Grundsätzlich ermöglicht Trade Republic seinen Kunden mit der 1 € Investment-Politik definitiv einen günstigen Einstieg in die Finanzwelt. Auch, wenn hier je nach Handelszeit und Handelsinstrument noch zusätzliche Gebühren dazukommen – bei anderen Brokern fallen diese zum Teil deutlich höher aus. 

Und auch das Investieren an sich ist unkompliziert: Neben der Portfolio- und Marktübersicht gibt es in der App auch einen integrierten Order-Manager, über den du dir als Nutzer jederzeit in Sekundenschnelle einen Sparplan einrichten kannst.

ordermanager von trade republic fuer die einrichtung von sparplaenen
Der Order Manager macht das Einrichten von Sparplänen zum Kinderspiel

Meine positiven Erfahrungen mit Trade Republic zusammengefasst:

  • Einfache und transparente Bedienbarkeit
  • Übersichtliches Interface
  • Günstige Trades ab 1 €

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Meine negativen Trade Republic Erfahrungen 

Auf der anderen Seite muss ich bei Trade Republic allerdings auch ein paar Dinge ansprechen, die mir bei dem Online-Broker nicht so gut gefallen haben. 

Wie zum Beispiel die Tatsache, dass Trade Republic lediglich mit einem einzelnen Handelsplatz – der Lang & Schwarz Exchange – zusammenarbeitet. Dementsprechend bist du als Kunde auch komplett an das Handelsangebot und an die Spreads von L&S gebunden.

Vor allem außerhalb der regulären Börsenzeiten können daher auch erhebliche Extrakosten anfallen. 

Zwar seien die Transaktionskosten laut Trade Republic unter dem Strich trotzdem 43 % günstiger als bei der XETRA (der größten deutschen Börse).

trade republic gibt an 43 guenstigere spreads als die xetra anzubieten
Die Spreads seien bei Trade Republic um ganze 43 % günstiger als an der XETRA

Dabei muss allerdings beachtet werden, dass die XETRA überwiegend von professionellen Tradern genutzt wird, während der Neobroker sein Angebot in erster Linie an kleinere Privatanleger richtet. Darüber hinaus wurde die entsprechende Studie dazu von Trade Republic selbst eingefädelt, was die Überzeugungskraft natürlich auch zu einem gewissen Grad abschwächt …

trade republic studie zur ausfuehrungsqualitaet im vergleich zur xetra
Die Studie dazu wurde allerdings von Trade Republic selbst in Auftrag gegeben …

Abgesehen davon gibt es meiner Meinung nach auch ordentlichen Verbesserungsbedarf beim Kundenservice. Denn Supportanfragen werden häufig nur mit einfachen Botantworten abgespeist. 

Meine negativen Erfahrungen mit Trade Republic zusammengefasst:

  • Man ist an die Handelskonditionen der L&S Exchange gebunden
  • Support ist verbesserungswürdig

Trade Republic – Erfahrungen bei Trustpilot

Mit insgesamt 4,2 Sternen wird Trade Republic bei Trustpilot als „gut“ bewertet. Von den über 15.000 abgegebenen Bewertungen sind dabei über 70 % positiv, was zweifellos für den Anbieter spricht. 

trade republic erfahrungen und bewertungen bei trustpilot
Bei Trust Republic sprechen die Bewertungen eine klare Sprache

Neben den günstigen Ordergebühren und der einfachen Bedienbarkeit für Börsenneulinge loben viele Kommentare auch den Kundenservice von Trade Republic.

Trotzdem gibt es bei Trustpilot auch mehr als tausend kritische Stimmen. So berichten einige Nutzer beispielsweise davon, grundlos von Trade Republic gekündigt worden zu sein. 

Besonders auffällig sind allerdings die Kommentare, die sich über mangelhaften Kundenservice beschweren. So seien manche Support-Anfragen entweder komplett ignoriert oder von einer wenig hilfreichen KI-Software beantwortet worden.

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Andere Erfahrungsberichte & Bewertungen

Im Gegensatz zu Trustpilot fallen die Trade Republic Erfahrungen auf branchenspezifischen Webseiten wie finanztip.de oder finanzfluss.de in der Summe deutlich negativer aus.

So sind bei finanzfluss.de insgesamt 31 % der abgegebenen Bewertungen negativ; und bei finanztip.de sind es sogar ganze 61 %.

finanztip bewertungen zu trade republic
Bei anderen Portalen fallen die Bewertungen hingegen negativ aus (hier: Finanztip.de)

Der Grundtenor der Reviews lässt sich wie folgt zusammenfassen: Solange es keine Probleme gibt, ist alles gut. Tauchen jedoch welche auf, sollte man sich nicht auf den Kundenservice verlassen. 

Kritik an der App und den Handelsfunktionen selbst habe ich allerdings so gut wie keine gefunden.

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Produkte und Kontoarten bei Trade Republic

Welche Produkte können bei Trade Republic gehandelt werden?

Obwohl du bei Trade Republic nur über einen einzigen Handelsplatz traden kannst, ist die Auswahl an Assets recht umfangreich. Aktuell stehen dir bei dem Neobroker knapp 8.000 Aktien und über 2.400 ETFs zur Verfügung. 

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Nachdem Trade Republic sein Angebot im Oktober 2022 deutlich ausgeweitet hatte, kannst du dort nun auch in Hedgefonds-Giganten wie Vanguard oder Invesco investieren.

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Das Handelsangebot bei Trade Republic im Überblick

Hier das Handelsangebot von Trade Republic im Überblick:

  • Knapp 8.000 Aktien
  • Über 2.400 ETFs
  • 54 Kryptowährungen
  • Über 1.000 Derivate auf Aktien und Indizes

In der Produktübersicht kannst du die einzelnen Handelsinstrumente dabei nach Kriterien wie Sektor, Länder oder Indizes filtern, um dir die Suche zu vereinfachen.

Und auch die Sparplan-Auswahl ist enorm: So kannst du dir für mehr als 2.600 Aktien und so gut wie alle ETFs mit nur wenigen Klicks einen Sparplan aufsetzen. Und zwar ab einer Sparrate von nur 1 € – entweder in wöchentlichen, 2-wöchentlichen, monatlichen oder quartalsweisen Abständen. 

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Das Einrichten eines Sparplans geht bei Trade Republic kinderleicht

Übrigens: Bei Trade Republic hast du auch die Möglichkeit, dir „Bruchstücke“ einer Aktie zu kaufen. Falls dir eine ganze Microsoft-Aktie (aktueller Wert: knapp 300 €) beispielsweise zu teuer ist, kannst du auch einfach kleine Anteile davon erwerben.

Lohnt sich der Handel von Kryptowährungen über Trade Republic?

Viele Privatanleger nutzen den Neobroker auch, um in Kryptowährungen zu investieren. Denn im Gegensatz zu anderen Anbietern kannst du bei Trade Republic tatsächlich echte Coins (und keine ETCs) kaufen, was den Vorteil mit sich bringt, dass du die Kryptos nach der 12-monatigen Haltefrist steuerfrei verkaufen kannst. Außerdem ist der Kryptohandel über die App wirklich unkompliziert.

bei trade republic kannst du ueber 50 kryptowaehrungen handeln 1
Mittlerweile gibt es bei Trade Republic über 50 Kryptos

Das macht Trade Republic aber trotzdem nicht automatisch zur optimalen Anlaufstelle für den Handel mit Bitcoin & Co. Aus den folgenden Gründen würde ich Trade Republic nicht für den Krypto-Handel empfehlen:

  • Auf Trade Republic erworbene Coins können nicht an externe Exchanges oder Wallets transferiert werden.
  • Die Spreads fallen im Vergleich zu anderen Brokern mit 1 bis 2 % recht hoch aus (zum Vergleich: Binance erhebt lediglich 0,1 % Gebühren pro Transaktion)
  • Die Auswahl an handelbaren Kryptowährungen ist vergleichsweise gering.

Vor allem hinsichtlich der Gebühren kommst du bei Krypto-Exchanges wie Binance deutlich günstiger weg.

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Welche Kontoarten gibt es bei Trade Republic?

Bei Trade Republic gibt es keine Unterteilung in verschiedene Kontoarten. Jeder Kunde bekommt bei dem Neobroker dieselben Konditionen – unabhängig von der Handelsgröße.

Gibt es bei Trade Republic ein Demokonto?

Nein, ein Trade Republic Demokonto gibt es nicht. Auch wenn sich viele Anleger ein risikofreies Demokonto bei dem Neobroker wünschen, bietet Trade Republic bis dato keines an. 

Aufgrund der hohen Usability und der einfachen Bedienbarkeit ist die App allerdings auch ohne Demokonto selbsterklärend. Die Funktionen sind eigentlich alle so simpel und übersichtlich, dass es meiner Ansicht nach auch gar kein Demokonto benötigt.

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Kann ich bei Trade Republic mit Hebel traden?

Wie bereits erwähnt bietet Trade Republic seinen Kunden auch den Handel mit Derivaten an. Dadurch ist es möglich, ausgewählte Aktien mit Hebel zu traden. Und zwar in Form von Optionsscheinen, Knock-outs und Faktor-Zertifikaten auf europäische und US-Unternehmen. Der Handel dieser Produkte erfolgt bei Trade Republic über die folgenden Emittenten:

  • Citi
  • HSBC
  • Société Générale 
  • UBS
die partner banken von trade republic im ueberblick
Die Emittenten von Trade Republic

Hebelprodukte eignen sich nur für Anleger, die bereits über ein gewisses Maß an Erfahrung mitbringen.

So kannst du bei Trade Republic mit Hebel traden

Sobald du dir bei Trade Republic einen Account erstellt und Geld eingezahlt hast, kannst du mit dem Hebel-Trading auch schon loslegen. 

Folge dafür einfach den folgenden Schritten:

  • Suche in der Asset-Übersicht nach einem Basiswert, den du bei Trade Republic als Derivat traden kannst (mit der Filterfunktion kannst du nach bestimmten Sektoren, Indizes oder Emittenten filtern).
  • Tippe auf das Asset deiner Wahl und entscheide dich für eine Derivatart (Knock-Out-Zertifikat, Faktor-Zertifikat oder Optionsschein).
  • Über den blauen Plus- bzw. Minus-Button kannst du die Größe des Hebels festlegen.
  • In der Leiste ganz oben kannst du zwischen Long und Short wechseln.
  • Entscheidest du dich für ein Knock-Out-Zertifikat, kannst du zwischen den zuvor genannten Emittenten wählen und dich für ein konkretes Produkt entscheiden (zum Beispiel ein „HSBC Turbozertifikat“).
derivate mit hebel bei trade republic handeln
Und so sieht das in der App aus
  • Tippe auf „Kaufen“, um die gewünschte Anzahl an Anteilen einzugeben.
  • Tippe abschließend nochmals auf „Kaufen“, um die Transaktion als Market Order auszuführen. 

Hier Derivate bei Trade Republic handeln! tb

Gibt es eine Alternative zu Trade Republic?

Sogar mehrere! Trade Republic ist schon lange nicht mehr der einzige Neobroker auf dem Markt. Inzwischen gibt es einige Konkurrenten, die ihren Kunden ein vergleichbares Angebot zur Verfügung stellen.

Scalable Capital

Scalable Capital ist aller Wahrscheinlichkeit nach die beste Alternative zu Trade Republic. Kunden haben dort im Schnitt bessere Erfahrungen mit dem Kundenservice gemacht und erhalten bei dem Neobroker ganze 2,6 % Zinsen auf ihren Cash-Bestand (bis zu 100.000 €).

Und auch im Handelsangebot ist Scalable Capital mittlerweile mit Trade Republic vergleichbar: Dort können aktuell über 7.500 Aktien, 3.000 Fonds und 2.400 ETFs gehandelt werden.

Smartbroker

Bei Smartbroker handelt es sich um einen weiteren Neobroker, der sich bei vielen Anlegern und Tradern einer großen Beliebtheit erfreut. Im Gegensatz zu Trade Republic kannst du bei Smartbroker über alle deutschen Börsen traden – also nicht nur über L&S, sondern auch über Gettex, Tradegate und XETRA. Und auch der Handel an ausländischen Börsen ist bei Smartbroker möglich.

Das Handelsangebot ist vergleichbar und ab 500 € pro Trade fällt die Provisionsgebühr weg. 

justTRADE

Eine dritte Alternative zu Trade Republic ist justTRADE. Auch hier zahlst du als Kunde keine Orderprovision, sondern nur eine Fremdkostenpauschale in Höhe von 1 € (zzgl. Spreads).

Aktuell kannst du bei dem Neobroker über 8.500 Aktien und über 1.800 ETFs traden. Das Angebot an Sparplänen und Kryptowährungen ist bei justTRADE dahingegen deutlich überschaubarer. Dafür hast du aber auch bei hier große Auswahl an verschiedenen Handelsplätzen.

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Brokervergleich

(Risikohinweis: 70,37% der privaten Konten verlieren)

Wie gut ist die Handelsplattform von Trade Republic?

Trade Republic setzt auf eine hauseigene Handelssoftware. Im Gegensatz zu etablierten Handelssoftwares (wie zum Beispiel dem MetaTrader) ist diese extrem simpel und übersichtlich aufgebaut. 

trade republic handelsplattform app und web
Die hauseigene Handelsplattform gibt es mittlerweile auch als Web-Version

Was den Vorteil mit sich bringt, dass sich auch Einsteiger sehr schnell zurechtfinden. Aber auch den Nachteil, dass die Funktionsauswahl für viele fortgeschrittene Trader (vor allem für Daytrader) nicht ausreicht.

Hier die wichtigsten Funktionen der Plattform im Überblick:

  • 3 Orderarten: Market Order, Limit Order und Stop Order
  • Shortselling: Über den Derivate-Handel kannst du bei Trade Republic auch auf fallende Kurse setzen
  • Hebel-Trading: Derivate können sowohl Long als auch Short mit Hebel getradet werden.
  • Sparpläne: Mehrere tausend Sparpläne auf Aktien, ETFs und Kryptowährungen
  • Echtzeitkurse: Börsliche Überwachung der Kursqualität
  • Handel von Aktienbruchstücken: Aktien können auch in Anteilen ge- bzw. verkauft werden
  • Analysten-Ansicht: Aktienbewertungen über den Verlauf der letzten 18 Monate (mit Kursziel-Schätzungen)
  • Top Themen: Überblick über die aktuellen Trendthemen an den Finanzmärkten
  • Favoriten: Watchlist mit den eigenen Asset-Favoriten
  • Anstehende Ereignisse: Rubrik mit allen wichtigen Terminen einzelner Wertpapiere (wie die jährliche Hauptversammlung oder die Veröffentlichung relevanter Finanzberichte)
trade republic handelsplattform funktionen
Einige Funktionen des Neobrokers im Überblick

Bedienbarkeit der Software

In puncto „Bedienbarkeit“ steht die Trade Republic App meinen Erfahrungen nach sehr weit oben. Die komplette Handelsplattform lässt sich einfach steuern und ist übersichtlich und schlicht aufgebaut, sodass man sich auch als Anfänger schnell einfindet.

Trade Republic Login

Der Login in der Trade Republic App erfolgt ganz normal über die eigene Telefonnummer.

Seit 2022 gibt es bei dem Online-Broker aber endlich auch eine browserbasierte Webversion. Der Login erfolgt hier über deine in der App festgelegten Anmeldedaten.

Gibt es eine Trading App?

Ja, die Trading App bildet nach wie vor den Herzstock von Trade Republic. Im Vergleich zu vielen klassischen Brokern ist die Trade Republic App übersichtlich, kompakt und extrem einfach zu bedienen. Dafür sind die Orderarten und technischen Analysetools allerdings auch überschaubarer.

Kann man bei Trade Republic auch über eine API handeln?

Fortgeschrittene Trader setzen manchmal auf Algorithmen, um Handelsprozesse zu automatisieren oder komplexere Daten zu sammeln. 

Dafür wird aber eine Schnittstelle (API) zum entsprechenden Online-Broker benötigt. Zwar habe ich diesbezüglich keine offiziellen Informationen seitens Trade Republic gefunden – allerdings gib es im Netz diverse Foren mit inoffiziellen API-Anleitungen. 

Hier Derivate bei Trade Republic handeln! tb

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Wie läuft die Kontoeröffnung bei Trade Republic ab?

Die Kontoeröffnung bei Trade Republic dauert in der Regel weniger als 10 Minuten und erfolgt direkt über die App. 

Folge dafür einfach den folgenden 4 Schritten:

  • Schritt 1: Lade dir die App entweder über den Google Play Store oder den App Store auf dein Smartphone
  • Schritt 2: Öffne die App und bestätige deine Telefonnummer (diese wird mit deinem Trade Republic Konto verknüpft)
  • Schritt 3: Gib einige persönliche Daten an (wie Name, Wohnort, Geburtsdatum und E-Mail Adresse)
  • Schritt 4: Durchlaufe die Verifizierung per Video-Ident
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Login und Verifizierung sind bei Trade Republic schnell erledigt

Im Anschluss kannst du dann auch schon eine Einzahlung vornehmen und mit dem Investieren bei Trade Republic loslegen.

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Erfahrungen mit der Anmeldung bei Trade Republic

Bei mir war die Anmeldung bei Trade Republic nach weniger als 5 Minuten erledigt. Das Anmeldeverfahren des Neobrokers ist unkompliziert und schnell: App downloaden, Daten angeben, verifizieren, fertig.

Wie hoch ist die Mindesteinlage bei Trade Republic?

Ein bedeutender Vorteil für viele Kleinanleger: Bei Trade Republic gibt es keine Mindesteinlage, um ein Konto eröffnen zu können. Wie viel Geld du also einzahlst, ist und bleibt zu 100 % dir überlassen.

Erfahrungen mit Ein- und Auszahlung

Wenn du dein Verrechnungskonto bei Trade Republic kapitalisieren willst, kannst du zwischen den folgenden drei Einzahlungsmethoden auswählen:

  • Kreditkarte (Dauer: innerhalb weniger Minuten)
  • Apple Pay (Dauer: innerhalb weniger Minuten)
  • SEPA-Überweisung (Dauer: bis zu 2 Werktage)
zahlungsmethode auswaehlen in der trade republic app
Die Einzahlungsmethoden bei Trade Republic

Hinweis: Achte bei einer Überweisung darauf, die korrekte IBAN anzugeben. Diese findest du bei Deinem Profil in den Einstellungen unter „Verrechnungskonto“. Gib im Verwendungszweck außerdem deinen Namen an.

Folgende Einzahlungen funktionieren bei Trade Republic prinzipiell nicht

  • Einzahlungen von Konten mit einem anderen Namen
  • Einzahlungen von einem Geschäftskonto
  • Einzahlungen via Blitzüberweisungen
  • Nicht eindeutig zuordenbare Einzahlungen (z.B. PayPal, Wise, Binance, etc.)

Auszahlungen erfolgen bei Trade Republic auf das von dir im System hinterlegte Auszahlungskonto. Eine Auszahlung kann bis zu 3 Werktagen dauern.

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Gibt es bei Trade Republic Tagesgeld?

Zahlst du bei Trade Republic Geld ein, landet das auf dem sogenannten Verrechnungskonto. Dabei handelt es sich um ein Treuhandsammelkonto bei ausgewählten Partnerbanken. Sämtliche Trades, die du über den Online-Broker tätigst, laufen direkt über dieses Verrechnungskonto. 

Dabei gibt es bei dem Neobroker seit Januar 2023 eine einschneidende Neuerung: Denn im Zuge der aktuellen Leitzinserhöhungen entschloss sich Trade Republic dazu, die erhöhten Zinsen der Banken an seine Kunden weiterzugeben.

Wie hoch sind die Trade Republic Zinsen?

Aktuell bietet Trade Republic seinen Kunden einen effektiven Jahreszins in Höhe von 2 % auf Cash Einlagen bis zu 50.000 € an. Ausgeschüttet werden diese Zinsen dabei regelmäßig zum Ende jeden Monats.

trade republic tagesgeld und zinsen von 2 prozent
Bei Trade Republic bekommst du 2 % Zinsen auf nicht investiertes Kapital

Ist Trade Republic eine Bank?

Nein, um eine offizielle Bank handelt es sich bei Trade Republic nicht. Der Online-Broker bietet keine regulären Bankgeschäfte an, sondern ermöglicht seinen Kunden den Handel mit unterschiedlichen Finanzinstrumenten (Aktien, ETFs & Derivaten). 

Dementsprechend handelt es sich bei Trade Republic auch um kein klassisches Tagesgeldkonto, wie du es vielleicht von deiner Bank kennst. Stattdessen kannst du das Tagesgeld eher als eine Art Zinsgutschrift betrachten, die du von Trade Republic auf deine Einlagen im Verrechnungskonto bekommst.

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Erfahrungen mit dem Support bei Trade Republic

Kommen wir jetzt zum Knackpunkt bei Trade Republic: dem Kundenservice. Ich habe das Support-Formular im Support-Center selbst genutzt und muss daher zugeben, dass ich die zahlreiche Kritik in diesem Punkt in weiten Teilen nachvollziehen kann.

trade republic support kundenservice
Der Trade Republic FAQ-Bereich

Denn eine telefonische Kontaktmöglichkeit gibt es bei dem Neobroker leider nicht. 

Stattdessen gibt es auf der Webseite von Trade Republic nur ein recht einfach gehaltenes Kontaktformular, in dem du dein Anliegen zum Ausdruck bringen kannst. Bis die Anfrage beantwortet wird, können jedoch schon mal ein paar Tage vergehen, was bei dringlichen Problemen natürlich eher ungünstig ist.

Gibt es bei Trade Republic Weiterbildungsmöglichkeiten?

Als Neobroker setzt Trade Republic auf Eigenverantwortung seiner Kunden. Einen wirklichen Weiterbildungsbereich gibt es bei dem Online-Broker daher nicht; eine Akademie, regelmäßige Seminare oder einen allgemeinen Bereich über Grundwissen sucht man bei Trade Republic vergeblich.

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Mein Fazit: Ist Trade Republic der perfekte Neobroker?

Nach meinem Trade Republic Test kann ich gut nachvollziehen, warum sich der Neobroker bei so vielen Privatanlegern einer hohen Popularität erfreut. Die App ist extrem übersichtlich aufgebaut, die Gebühren sind im Rahmen und das Handelsangebot ist für den Otto Normalinvestor in den meisten Fällen ausreichend.

Perfekt ist Trade Republic aber natürlich nicht. Denn es gibt auch eine Handvoll an Kritikpunkten – wie zum Beispiel, dass der Kundenservice ausbaufähig ist oder dass der Handel nur über eine einzige Exchange möglich ist.

Unter dem Strich ist Trade Republic aber vor allem für Neulinge sicherlich eine gute Option, um im Finanzbereich Fuß zu fassen.

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Häufig gestellte Fragen (FAQs) zu Trade Republic

Was ist Trade Republic?

Trade Republic ist ein bekannter, deutscher Neobroker mit Sitz in Berlin, der sich aufgrund seiner Gebührenstruktur (1 € pro Trade) und seiner übersichtlichen App bei vielen Privatanlegern einer großen Beliebtheit erfreut. 

Ist Trade Republic seriös?

Da der Neobroker bereits seit 2017 auf dem Markt aktiv ist und durch die deutsche Finanzaufsichtsbehörde (BaFin) überwacht wird, kann davon ausgegangen werden, dass es sich bei Trade Republic um einen seriösen Anbieter handelt.

Was kostet ein Sparplan bei Trade Republic?

Die Erstellung von Sparplänen (egal ob für Aktien, ETFs oder Kryptos) sind bei Trade Republic grundsätzlich kostenlos

Wie sicher ist Tagesgeld bei Trade Republic?

Trade Republic bietet seinen Kunden einen effektiven Jahreszins in Höhe von 2 % auf Cash Guthaben an. Dieses ist bei dem Online-Broker durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 € geschützt.

Gibt es bei Trade Republic Nachteile?

Selbstverständlich gibt es bei Trade Republic auch Schattenseiten. Wie zum Beispiel die Tatsache, dass bei dem Broker sämtliche Trades über eine einzige Börse (die L&S Exchange) abgewickelt werden, was vor allem außerhalb der regulären Börsenzeiten zu erhöhten Gebühren in Form von Spreads führen kann.

Aber auch der Kundenservice wird von vielen Nutzern immer wieder kritisiert.ker durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 € geschützt.

Bekomme ich bei Trade Republic eine Gratisaktie?

Für Neukunden bei Trade Republic gibt es hin und wieder eine Promotion, bei der du nach erfolgreicher Kontoerstellung eine zufällig ausgewählte Aktie im Wert erhältst. Außerdem bekommst du einen Empfehlungsbonus, wenn du den Broker erfolgreich an andere Anleger weiterempfiehlst.  

Muss ich bei Trade Republic Steuern zahlen?

Auf die Gewinne aus dem Handel mit Wertpapieren bzw. Kryptowährungen können natürlich Steuern anfallen. Da es sich bei Trade Republic um einen deutschen Anbieter handelt, werden die Steuern automatisch einbehalten und an das für dich zuständige Finanzamt abgeführt. 

Da in Deutschland Gewinne bis zu 1.000 € (bei verheirateten Paaren bis zu 2.000 €) steuerfrei sind, solltest du jedoch unbedingt einen Freistellungsauftrag bei Trade Republic einrichten.

Wie richte ich bei Trade Republic einen Freistellungsauftrag ein?

Scrolle bei Trade Republic in den Einstellungen einfach zu den Steuerdaten und tippe dann auf „Freistellungsauftrag“.

Eignet sich Trade Republic für Daytrading?

Meinen Trade Republic Erfahrungen nach eignet sich der Neobroker in erster Linie für mittel- und langfristige Investments. Kurzfristig orientierte Daytrader oder Scalper sind mit anderen Online-Brokern besser bedient.

Maximilian Lindner