Scalable Capital vorgestellt in 30 Sekunden
- Scalable Capital ist ein etablierter, deutscher Neobroker mit Sitz in München.
- Das Handelsangebot des Anbieters umfasst über 7.800 Aktien, über 2.500 ETFs, mehr als 375.000 Derivate und über 3.500 Fonds.
- Der Online-Broker wird durch die deutsche Finanzaufsichtsbehörde (BaFin) reguliert.
- Ein Merkmal von Scalable Capital ist die pauschale Kostenstruktur: 0,99 € pro Trade.
- Trades werden über die beiden Börsenplätze gettex und Xetra abgewickelt.
- Auf nicht investiertes Cash Guthaben bekommst du bei Scalable Capital mit dem Prime+ Account 4 % Zinsen (nur 4 Monate, dann 2,6 % p.a.).
Kurzcheck: Alle Vor- und Nachteile von Scalable Capital
Scalable Capital Vorteile
- Niedrige Gebühren: Nur 0,99 € pro Trade
- Über 7.800 Aktien und mehr als 2.500 ETFs
- Lizenziert und reguliert durch die BaFin
- Übersichtliche und bedienungsfreundliche App
- PRIME-Kunden bekommen 2,6 % Zinsen auf nicht-investiertes Guthaben
- Service zur Depotübertragung
Scalable Capital Nachteile
- Kryptowährungen sind bei Scalable Capital nur als ETPs erwerbbar
- Der Kundenservice hat teilweise sehr lange Anwortzeiten
- Es können keine Aktienbruchstücke erworben werden
- Kein wirkliches Demokonto enthalten
Was ist Scalable Capital? Das Unternehmen vorgestellt
Der populäre Neobroker Scalable Capital wurde im Jahr 2014 von Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Prof. Dr. Stefan Mittnik in München gegründet. Scalable Capital zählt zu den Pionieren im Bereich der Robo-Advisors und beansprucht für sich, der größte digitale Vermögensverwalter in ganz Europa zu sein.
Das erklärte Ziel des Online-Brokers besteht laut Webseite darin, „allen Menschen die Möglichkeit zu geben, selbst und bewusst über ihre finanzielle Zukunft zu bestimmen.“
Das Angebot von Scalable Capital untergliedert sich dabei in zwei verschiedene Bereiche:
- Scalable Wealth: Digitale Vermögensverwaltung, die im Jahr 2016 von Scalable Capital eingeführt wurde und eine Vielzahl an personalisierbaren Investitionsplänen bietet.
- Scalable Broker: Das klassische Brokerage-Angebot von Scalable Capital umfasst den unkomplizierten Handel mit Aktien, ETFs, Fonds, Kryptowährungen und Derivaten.
Wie viele andere Online-Broker bietet auch Scalable Capital seinen Kunden inzwischen die Möglichkeit, von passiven Zinsen auf die Einlagen zu profitieren.
Bisher haben sich bereits mehr als 600.000 Anleger und Trader bei Scalable Capital angemeldet.Lese
Lesetipp: Scalable Capital revolutioniert den Markt – Hol dir jetzt die besten Zinsen (2024)
Wo sitzt Scalable Capital? Adresse und Kontakt
Gegründet wurde Scalable Capital in München und der Hauptsitz des Unternehmens befindet sich bis heute dort. Allerdings betreibt der Online-Broker inzwischen auch zwei weitere Standorte in Berlin und London.
Hier die wichtigsten Angaben zu Adresse und Kontakt von Scalable Capital aus dem Impressum:
Scalable Capital GmbH
Seitzstraße 8e
80538 München
Telefon: +49 89 380 380 67
service@scalable.capital
Geschäftsführer
Erik Podzuweit, Florian Prucker, Martin Krebs, Dirk Franzmeyer, Dirk Urmoneit
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Ist Scalable Capital ein deutscher Broker?
Ja, Scalable Capital ist ein deutscher Online-Broker. Neben den beiden deutschen Standorten in München und Berlin hat das Unternehmen mittlerweile auch ein Büro in Großbritannien eröffnet.
Ist Scalable Capital reguliert?
Da Scalable Capital seinen Hauptsitz in Deutschland hat, unterliegt das Unternehmen selbstverständlich der entsprechenden Regulierung. Das Unternehmen wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert und unterliegt zudem auch der Aufsicht durch die Deutsche Bundesbank.
Wie sicher sind die Kundengelder? Gibt es bei Scalable Capital eine Einlagensicherung?
Als Kunde von Scalable Capital werden deine Einlagen bei der Partnerbank Baader Bank aufbewahrt und sind damit auch im Rahmen der gesetzlichen Einlagensicherung bis zu einer Einlagenhöhe von 100.000 € abgesichert. Im unwahrscheinlichen Falle einer Insolvenz der Depotbank hast du einen Herausgabeanspruch auf deine Wertpapiere bis zu dieser Summe.
Abgesehen davon arbeitet Scalable Capital auch mit den höchsten Technologiestandards nach ISO27001 Zertifizierung – zum Schutz deiner persönlichen Daten.
Ist Scalable Capital seriös?
Auf Basis der Regulierung durch die BaFin und den zahlreichen positiven Erfahrungen mit dem Online-Broker kannst du davon ausgehen, dass es sich bei Scalable Capital um ein seriöses Angebot handelt. Außerdem ist der Anbieter inzwischen über 10 Jahre auf dem Markt und wurde in dieser Zeit bereits mehrfach ausgezeichnet.
Für wen ist Scalable Capital geeignet?
Scalable Capital zielt primär auf private Anleger ab, die eine kostengünstige Gebührenstruktur schätzen, da Trades bereits ab 0,99 € möglich sind. Die benutzerfreundliche App eignet sich generell für alle Investoren, die auf einfache und unkomplizierte Handhabung setzen.
Im Vergleich zu anderen Neobrokern ist das Handelsangebot von Scalable Capital relativ umfangreich und umfasst neben Aktien, Fonds & ETFs auch den Handel mit Rohstoffen, Derivaten, Anleihen, Forex und Kryptowährungen. Für den Handel mit Kryptowährungen würde ich allerdings spezialisierte Exchanges – wie z.B. Binance oder Bitpanda – empfehlen, da du deine Coins bei Scalable Capital leider nicht versenden kannst.
Alles in allem eignet sich Scalable Capital für:
- Langfristig orientierte Investoren
- Swing Trader
- Investoren, die Einfachheit und niedrige Kosten bevorzugen
- Privatanleger mit kleinem Handelsvolumen
- Daytrader
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Eignet sich Scalable Capital auch für Daytrading?
Für kurzfristig orientierte Daytrader und Scalper ist vor allem das Angebot mit mehr als 375.000 Derivaten interessant. Diese können als Hebelprodukte sowohl Long als auch Short getradet werden.
Lesetipp: Scalable Capital Handelszeiten
Scalable Capital: Kosten und Gebühren
„Mit dem PRIME+ Broker von Sparplänen ab 1 €, Trading-Flatrate und 4 % Zinsen profitieren.“ – so lautet der Slogan, mit dem Scalable Capital auf seiner Webseite wirbt.
Prinzipiell ist es bei Scalable Capital tatsächlich möglich, Trades mit Gebühren ab 0,99 € durchzuführen – abhängig von dem gewählten Kontomodell.
Nachfolgend eine Übersicht über die wichtigsten Kosten und Gebühren von Scalable Capital:
| FREE | PRIME-Konten | |
|---|---|---|
| Ordergebühren pro Trade (gettex) | 0,99 € | 0 € (ab 250 € Handelsvolumen) |
| Ordergebühren pro Trade (Xetra) | 3,99 € + 0,01 % Handelsplatzgebühr | 3,99 € + 0,01 % Handelsplatzgebühr |
| Sparplangebühren | 0 € | 0 € |
| Crypto-Gebühren (Spread-Aufschlag) | 0,99 % | 0,69 % |
| Einzahlung (per Überweisung, Lastschrift) | Einzahlung | Kostenlos |
| Einzahlung (via Instant) | 0,99 % | 0,69 % |
| Kredit | 3-Monats-Euribor + 3 % | 3-Monats-Euribor + 3 % |
| Kontoführung | 0 € | 2,99 € (PRIME) bzw. 4,99 € (PRIME+) pro Monat |
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Gibt es bei Scalable Capital versteckte Kosten?
Grundsätzlich bietet Scalable Capital natürlich recht günstige Konditionen, wenn man es mit anderen Anbietern vergleicht. Wie bei allen Neobrokern solltest du aber auch bei Scalable Capital mit möglichen Zusatzgebühren rechnen, die für Anfänger oft nicht direkt ersichtlich sind:
- Spreads: Spreads sind die Unterschiede zwischen Kauf- und Verkaufspreisen eines Assets. Sie sind bei bekannten Assets zwar in der Regel gering, können aber bei weniger gehandelten Assets – wie zum Beispiel Kryptowährungen – auch deutlich höher ausfallen.
- Produktkosten: Beim Handel mit ETFs, Optionsscheinen, Knock-Out-Zertifikaten und vor allem bei Hebelprodukten können zusätzliche Gebühren anfallen, die nicht vom Online-Broker selbst stammen.
Obwohl diese möglichen Kosten nicht sofort erkennbar sind, klärt Scalable Capital auf seiner Webseite transparent über alle Gebühren auf.
Lesetipp: Die Scalable Capital Kosten
Wie hoch sind die Spreads der beliebtesten Assets?
Grundsätzlich wird die Höhe der Spreads durch den jeweiligen Handelsplatz bestimmt, wie zum Beispiel Lang & Schwarz in diesem Fall. Scalable Capital hat darauf keinen direkten Einfluss. Erfahrungsgemäß sind die Spreads bei Scalable Capital branchenüblich.
Liquidität und Ausführung der Orders
Auch wenn die Liquidität bei Scalable Capital im Vergleich zu anderen Börsen etwas niedriger ausfällt, sind die Spreads bei Orderausführung normalerweise trotzdem sehr eng. Sparpläne führt der Broker in der Regel zu den Öffnungszeiten der US-amerikanischen Börsen aus.
Scalable Capital führt Sparpläne für ETFs meistens zu den Öffnungszeiten der US-Börsen aus.
Bei Aktien läuft das Ganze ähnlich ab. Europäische Aktien werden für gewöhnlich während der Haupt-Handelszeiten erworben, was zu engen Spreads führt.
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Wie läuft das bei Scalable Capital mit den Steuern?
Wie ein Online-Broker das Thema „Steuern“ handhabt, hängt in erster Linie davon ab, in welchem Land das dahinterstehende Unternehmen ansässig ist. In Deutschland unterliegen Kapitalerträge aus dem Handel mit Aktien der Abgeltungsteuer, die auf 25 % begrenzt ist. Dazu kommen der Solidaritätszuschlag von 5,5 % und möglicherweise die Kirchensteuer.
Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen fallen hingegen unter die Einkommensteuer und sind nur dann steuerfrei, wenn sie zuvor länger als ein Jahr gehalten wurden.
Als deutscher Online-Broker zieht Scalable Capital die fällige Steuer direkt von den Handelsgewinnen ab und leitet sie an das Finanzamt weiter. Daher musst du deine Gewinne nicht selbst zum Jahresende beim Finanzamt melden. Allerdings solltest du unbedingt einen Freistellungsauftrag bei Scalable Capital einrichten, da die ersten 1.000 € (bei Paaren sogar 2.000 €) steuerfrei sind.
Das Steuerrecht ist äußerst komplex und variiert von Land zu Land. Für verbindliche Informationen solltest du dich daher an einen Steuerberater wenden.
Lesetipp: Trading und Steuern
Scalable Capital Erfahrungen: Der Neobroker im Test
Mit seinem attraktiven Gebührenmodell und der übersichtlichen App zählt Scalable Capital nach wie vor zu den beliebtesten Neobrokern. Aber wie gut ist der Online-Broker wirklich?
Ich habe meine eigenen Erfahrungen mit Scalable Capital gesammelt!
Meine positiven Scalable Capital Erfahrungen
Um Scalable Capital selbst auszuprobieren, habe ich die App direkt auf mein Smartphone heruntergeladen und mich dort angemeldet. Eines der ersten Dinge, die mir auffielen, war die übersichtliche Gestaltung der gesamten Benutzeroberfläche der App, die es auch Neulingen in der Investment-Branche ermöglicht, sich schnell einzufinden.
Seit einiger Zeit gibt es die Scalable App zudem auch in einem neuen Look, der dem Design anderer etablierter Neobroker in nichts nachsteht:
Als Kunde bei Scalable Capital kannst du mit der 0,99 € pro Trade definitiv kostengünstig an den Finanzmärkten teilhaben. Und mit einer PRIME-Mitgliedschaft sind Trades ab einem Handelsvolumen von 250 € sogar komplett gebührenfrei, was für hochfrequentierte Trader sicherlich eine interessante Option darstellen kann.
Natürlich fallen auch bei diesem Broker zusätzliche Gebühren je nach Handelszeit und Instrument an – im Vergleich zu vielen anderen Brokern sind diese jedoch oft deutlich niedriger.
Orders werden meiner Erfahrung nach reibungslos und ohne Slippage in Sekundenschnelle ausgeführt und auch die wichtigsten Order-Funktionen wie Stopp-Loss oder Take-Profit funktionieren einwandfrei. Und auch am Handelsangebot bei Scalable Capital gibt es nicht wirklich etwas auszusetzen. Als Kunde kannst du dort nicht nur alle großen Aktien & ETFs (sowohl US-amerikanische als auch europäische) traden, sondern auch Rohstoffe, Derivate und Kryptowährungen.
Besonders gut finde ich aber, dass Scalable Capital inzwischen auch Zinsen auf Kundeneinlagen von bis zu 4 % anbietet. Allerdings wird der Zinssatz in Höhe von 4 % nur für PRIME+ Konten angeboten und lediglich über einen Zeitraum von 4 Monaten zugesichert. Im Anschluss erfolgt eine Abstufung auf einen variablen Zins von Höhe von 2,6 % p.a. (und auch nur bis zur Einlagen-Grenze von 100.000 €). Das ist tatsächlich etwas schade, da es hier Konkurrenten mit attraktiveren Konditionen gibt.
Meine positiven Erfahrungen mit Scalable Capital zusammengefasst:
- Einfache Bedienbarkeit
- Übersichtliches Interface der App
- Umfassendes Handelsangebot
- Günstige Trades ab 0,99 €
- Kostenlose Sparpläne ab 1 € Sparrate
- 4 % p.a. Zinsen auf Guthaben bis 1 Million € (nur die ersten 4 Monate für PRIME+ Kunden)
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Meine negativen Scalable Capital Erfahrungen
Was mir persönlich bei Scalable Capital nicht gut gefallen hat, ist die Tatsache, dass es mich unter dem Strich mehrere Tage gedauert hat, um endlich ein Konto zu eröffnen. Nicht zu vergessen die Einzahlung, welche per Überweisung bei mir nochmals 2 Tage in Anspruch genommen hat.
Mir ist natürlich bewusst, dass die Kontoeröffnung über die Baader Bank läuft und Scalable Capital auf die Schnelligkeit der Abwicklung vermutlich keinen großen Einfluss hat. Trotzdem geht das bei anderen Neobrokern teilweise deutlich schneller.
Der Kundendienst ist ein weiterer Brennpunkt bei dem Neobroker. Denn dieser ist meiner Erfahrung nach oft sehr schlecht erreichbar und braucht für gewöhnlich relativ lange, um auf eine Anfrage zu antworten.
Aktien und ETFs kannst du bei Scalable Capital außerdem nur von Montag bis Freitag zwischen 8 Uhr und 22 Uhr traden.
Meine negativen Erfahrungen mit Trade Republic zusammengefasst:
- Kontoeröffnung + Einzahlung dauert verhältnismäßig lange
- Der Support lässt sich teilweise wochenlang mit einer Antwort Zeit
- Auszahlungen können ebenfalls etwas länger dauern
Scalable Capital – Erfahrungen bei Trustpilot
Mit insgesamt 2,4 von 5 Sternen wird Scalable Capital bei Trustpilot als „mangelhaft“ bewertet. Von den über 2.250 abgegebenen Bewertungen sind dabei fast 40 % negativ, was nicht gerade für den Online-Broker spricht.
Allerdings muss dazu auch gesagt werden, dass sich der überwiegende Großteil der negativen Bewertungen fast ausschließlich über die langen Antwortzeiten beim Kundenservice beschwert.
Auf der anderen Seite scheinen knapp 60 % der Bewertungen sehr zufrieden mit dem Service von Scalable Capital zu sein. Der größte Pluspunkt bei dem Neobroker ist zweifellos die übersichtliche und bedienungsfreundliche App – das räumen sogar die kritischen Stimmen ein. Und auch die Gebühren sind bei Scalable Capital definitiv mehr als konkurrenzfähig.
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Andere Erfahrungsberichte & Bewertungen
Recht ähnlich fallen die Scalable Capital Bewertungen auch bei anderen Portalen – wie zum Beispiel finanztip.de oder finanzfluss.de – aus.
Auch hier gibt es auf der einen Seite zahlreiche Stimmen, welche sich über den mangelhaften Kundenservice von Scalable Capital beschweren. Kritik an der App oder den Handelsfunktionen gibt es allerdings so gut wie keine.
Auf der anderen Seite gibt es dafür aber auch sehr viele positive Erfahrungen, die von günstigen Konditionen berichten und mit der übersichtlichen App des Online-Brokers mehr als zufrieden sind.
Welche Produkte können bei Scalable Capital gehandelt werden?
Im Vergleich zu anderen Neobrokern kann sich das Handelsangebot bei Scalable Capital definitiv sehen lassen. Aktuell kannst du bei dem Online-Broker zwischen den folgenden Assets auswählen:
- Mehr als 7.800 Aktien
- Über 2.500 ETFs
- Mehr als 3.500 Fonds
- 13 Kryptowährungen (als ETPs)
- Über 375.000 Derivate
- Vielzahl an Währungs-ETPs
- Vielzahl an Rohstoffen und Edelmetalle (als ETPs)
Bei Scalable Capital kannst du zudem Sparpläne ab 1 € auf ETFs, Aktien, Krypto-ETPs sowie Fonds einrichten. Rufe dafür einfach das gewünschte Wertpapier auf und klicke dann in der Übersichtsseite des Wertpapiers auf „Sparplan einrichten“.
Zum aktuellen Zeitpunkt ist es bei Scalable Capital leider nicht möglich, Aktien-Bruchstücke zu kaufen (außer im Rahmen von Sparplänen).
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Lohnt sich der Handel von Kryptowährungen über Scalable Capital?
Derzeit umfasst das Handelsangebot von Scalable Capital lediglich 13 Kryptowährungen, was vergleichsweise recht wenig ist.
Im Vergleich zu anderen Neobrokern (wie z.B. bei Trade Republic) kannst du bei Scalable Capital allerdings keine echten Coins erwerben, sondern lediglich in Krypto-ETPs investieren. Dabei handelt es sich um Produkte, welche die Wertentwicklung der jeweiligen Kryptowährungen abbilden.
Das macht zwar die Einrichtung eines eigenen Krypto-Wallets überflüssig, da die erworbenen Wertpapiere im Depot bei der Depotbank verwahrt werden, kann allerdings auch einen steuerlichen Nachteil mit sich bringen. Denn der klassische Verkauf von „realen Coins“ wird automatisch als privates Veräußerungsgeschäft klassifiziert ist daher nach einer Haltefrist von 12 Monaten grundsätzlich steuerfrei.
Bei Krypto-ETPs erfolgt die steuerliche Klassifizierung eines Produktes jedoch durch die jeweilige Depotbank. Werden diese nicht als privates Veräußerungsgeschäft klassifiziert, fallen auch nach Ablauf der 12-monatigen Haltefrist Steuern an – und zwar in Form der Abgeltungsteuer in Höhe von 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer.
Alles in allem gibt es demnach einige Punkte, die gegen den Krypto-Handel bei Scalable Capital sprechen:
- Bei Scalable Capital können keine echten Coins, sondern nur Krypto-ETPs gehandelt werden.
- Das Versenden von Kryptowährungen an andere Wallets ist nicht möglich.
- Die Auswahl ist mit 13 Coins recht überschaubar.
- Es fallen auch nach 12-monatiger Haltedauer Steuern an, wenn der Verkauf nicht als privates Veräußerungsgeschäft klassifiziert wird.
Meiner Ansicht nach gibt es deutlich bessere Alternativen für den Handel mit Kryptowährungen – wie z.B. die regulierten Krypto-Börsen Bitpanda oder Bitvavo.
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Welche Kontoarten gibt es bei Scalable Capital?
Als Kunde kannst du dich bei Scalable zwischen 3 Kontomodellen entscheiden:
- FREE (keine monatlichen Gebühren) – 0,99 € pro Trade
- PRIME (2,99 € pro Monat) – Trades ab 250 € Volumen gebührenfrei
- PRIME+ (4,99 € pro Monat) – Trades ab 250 € Volumen gebührenfrei, 4 % Zinsen über die ersten 4 Monate
Der größte Unterschied zwischen dem kostenlosen FREE-Konto und den PRIME-Konten ist die Trading-Flatrate. So musst du für das FREE-Konto zwar keine monatlichen Gebühren zahlen, dafür fallen aber bei jedem Trade 0,99 € an. Wenn du mehr als 3 Trades pro Monat durchführst (mit einem jeweiligen Volumen von über 250 €), fährst du mit dem PRIME-Konto in der Regel günstiger.
Abgesehen von den Gebühren sind die Funktionen in der FREE-Version zum Teil etwas eingeschränkter. Hier kannst du beispielsweise nur 3 Preisalarme gleichzeitig setzen, während du mit einem PRIME-Konto unbegrenzt viele einstellen kannst. Zudem kosten Einzahlungen im FREE-Konto prinzipiell 0,30 % mehr.
Gibt es bei Scalable Capital ein Demokonto?
Nein, Scalable Capital bietet zum aktuellen Zeitpunkt kein Demokonto an. Obwohl viele Anleger sich ein risikofreies Demokonto wünschen, stellt Scalable Capital bislang keines zur Verfügung.
Trotzdem ist die App aufgrund ihrer hohen Benutzerfreundlichkeit und einfachen Bedienung selbst erklärend. Die Funktionen sind so simpel und übersichtlich gestaltet, dass meiner Meinung nach ein Demokonto gar nicht notwendig ist. Außerdem stehen dir als Kunde bereits im FREE-Konto alle wichtigsten Funktionen kostenlos und Laufzeit-unabhängig zur Verfügung.
Lesetipp: Trade Republic vs. Scalable Capital – der ultimative Vergleich
Kann ich bei Scalable Capital mit Hebel traden?
Ja, kannst du. Bei Scalable Capital sind inzwischen über 375.000 Derivate handelbar. Darunter befindet sich eben auch eine Vielzahl an Hebelprodukten:
- Knock-Out-Produkte
- Optionsscheine
- Faktor-Zertifikate
Der Handel dieser Hebelprodukte erfolgt bei Scalable Capital über die folgenden Emittenten:
- Goldman Sachs
- HSBC Deutschland
- UniCredit Bank AG (HypoVereinsbank)
Wichtig: Der Handel mit Zertifikaten, gehebelten Produkten, Optionsscheinen, Short- oder gehebelten ETPs sowie anderen komplexen Finanzinstrumenten beinhaltet spezifische Risiken und erfordert daher fundiertes Fachwissen und Erfahrung.
So kannst du bei Scalable Capital mit Hebel traden
Das Hebel-Trading bei Scalable ist unkompliziert und im Grunde genommen selbsterklärend.
Folge dafür einfach den folgenden Schritten:
- Klicke auf den Menüpunkt „Finden“.
- Wähle dann „Derivate“ direkt unter der Suchleiste aus.
- Entscheide dich für einen Basiswert und eine Richtung (also Long oder Short).
- Lege einen Produkttyp fest (Knock-Out, Optionsschein, Faktor Zertifikat, etc.).
- Passe deinen Hebel an (5x, 10x, 20x, 30x, 40x oder 50x).
- Entscheide dich gegebenenfalls für einen der 3 Emittenten.
- Wähle dann das konkrete Produkt aus und lege deine Stückzahl fest.
- Klicke auf „Kaufen“, um die Order aufzugeben.
Hinweis: Bevor du mit dem gehebelten Handel loslegen kannst, musst du in der Scalable Capital App zunächst die Risikoerklärung akzeptieren und deine bisherige Anlageerfahrung angeben.
Gibt es eine Alternative zu Scalable Capital?
Neobroker gibt es mittlerweile eine ganze Reihe. Demnach gibt es natürlich auch einige, potenzielle Scalable Capital Alternativen, welche ein vergleichbares Angebot bereitstellen.
Trade Republic
Trade Republic ist sicherlich einer der bekanntesten, wenn nicht sogar der bekannteste deutsche Neobroker überhaupt. Auch hier gibt es für Kunden die Möglichkeit, für 1 € pro Trade zu handeln. Und bis zu 50.000 € Einlagen bekommst du bei Trade Republic sogar ohne Premium-Konto 4 % Zinsen auf deine Einlagen.
Das Handelsangebot im Bereich der Aktien, ETFs & Fonds ist dem von Scalable Capital sehr ähnlich. Außerdem kannst du auch bei Trade Republic gehebelte Derivate (wie Optionsscheine &Knock-Outs) und Kryptowährungen handeln. Rohstoffe und Forex stehen bei dem Neobroker hingegen nicht zur Auswahl.
Smartbroker
Smartbroker ist ein weiterer beliebter Neobroker, der sich bei einer Vielzahl von Anlegern und Tradern großer Beliebtheit erfreut. Im Gegensatz zu Trade Republic und Scalable Capital ermöglicht Smartbroker den Handel an allen deutschen Börsen, einschließlich L&S, Gettex, Tradegate und XETRA.
Zudem bietet Smartbroker auch den Handel an ausländischen Börsen an. Das Handelsangebot ist vergleichbar und ab einem Handelsvolumen von 500 € entfällt die Provisionsgebühr.
justTRADE
Eine weitere Option neben Scalable Capital ist justTjustTRADE Erfahrungen – Test und aktuelle Bewertungen des Online Brokers (2024)RADE. Auch hier entfällt für Kunden die Orderprovision, stattdessen wird lediglich eine Fremdkostenpauschale von 1 € (zuzüglich Spreads) erhoben.
Derzeit kannst du bei dem Neobroker über 8.500 Aktien, über 500.000 Derivate und mehr als 1.800 ETFs handeln und aus über 250 Sparplänen auswählen. justTRADE wurde bereits mehrfach für seinen Service ausgezeichnet und ist sowohl für Android als auch Apple erhältlich.
Brokervergleich
(Risikohinweis: 70,37% der privaten Konten verlieren)
Wie gut ist die Handelsplattform von Scalable Capital?
Scalable Capital stellt seine hauseigene Trading-Plattform zur Verfügung, die es sowohl als App als auch für den Desktop gibt. Das hat den Vorteil, dass auch Anfänger sich schnell zurechtfinden können.
Allerdings kann es für viele erfahrene Trader auch ein Nachteil sein, da die Funktionsvielfalt deutlich geringer ist als bei TradingView, MetaTrader oder anderen etablierten Handelssoftwares.
Hier die wichtigsten Funktionen der Plattform im Überblick:
- 6 Orderarten: Market Order, Limit Order, Stop Order, Stop Limit Order, Take Profit Order, Stop Loss Order
- Shortselling: Mit den Derivaten kannst du bei Scalable Capital auch auf fallende Kurse setzen
- Hebel-Trading: Knock-outs, Optionsscheine und Faktor-Zertifikate kannst du mit einem Hebel von bis zu 50x traden.
- Sparpläne: Mehrere tausend Sparpläne auf Aktien, ETFs und Kryptowährungen
- Echtzeitkurse: Scalable Capital stellt auf seiner Handelsplattform Echtzeitkurse bereit.
- Analysten-Ansicht: Mit den wichtigsten Kennzahlen, Analysten-Bewertungen und Finanzkennzahlen.
- Favoriten: Erstellung eigener Watchlisten
- Preisalarme: Einstellung von Preisalarmen bei Erreichen bestimmter Kursziele.
- Smart Predict Funktion: Diese PRIME Funktion zeigt die Wahrscheinlichkeit, mit der eine Limit- oder Stop-Order innerhalb einer Stunde ausgeführt wird.
Bedienbarkeit der Software
Im Gegensatz zu anderen Online-Brokern ist die Software sehr nutzerfreundlich und übersichtlich gestaltet, sodass man sich auch als kompletter Neuling schnell zurechtfindet. Die App ist in weiten Teilen selbsterklärend und beschränkt sich auf die wichtigsten Elemente.
Scalable Capital Login
Der Login erfolgt bei Scalable Capital entweder über die App oder über die Desktop-Version, welche direkt über die Webseite aufgerufen werden kann.
Gibt es eine Trading-App?
Ja, gibt es. Die Scalable App ist meiner Erfahrung nach eine der nutzerfreundlichsten überhaupt und kann mit Neobrokern wie Trade Republic locker mithalten, was die Übersichtlichkeit und Funktionsvielfalt angeht.
Kann man bei Scalable Capital auch über eine API handeln?
Derzeit verfügt Scalable ausschließlich über eine API-Schnittstelle, die intern genutzt wird und speziell für die eigene Anwendung konzipiert ist. Es existiert jedoch keine öffentlich zugängliche Dokumentation für diese Schnittstelle.
Wie läuft die Kontoeröffnung bei Scalable Capital ab?
Die Anmeldung bei Scalable Capital ist für gewöhnlich in weniger als 10 Minuten erledigt.
Folge dafür einfach den folgenden 5 Schritten:
- Schritt 1: Lade dir die Scalable Capital App entweder über den Google Play Store oder den App Store herunter
- Schritt 2: Starte die App und bestätige deine Telefonnummer, welche mit deinem Scalable Capital Account verknüpft wird.
- Schritt 3: Gib die zur Anmeldung erforderlichen persönlichen Daten an.
- Schritt 4: Lasse deine Identität verifizieren (am einfachsten per Video-Ident)
- Schritt 5: Stelle einen Antrag zur Kontoeröffnung bei der Baader Bank.
Die Antragsbestätigung durch die Baader Bank kann jedoch einige Tage in Anspruch nehmen. Sobald die Bestätigung vorliegt, kannst du deine erste Einzahlung vornehmen.
Erfahrungen mit der Anmeldung bei Scalable Capital
Wie bei deutschen Online-Brokern üblich, erfordert der Anmeldeprozess auch bei Scalable Capital eine KYC-Identifizierung. Per Video-Ident ist diese im Normalfall innerhalb von 5 Minuten erledigt, alternativ kannst du dich aber auch per Postident verifizieren lassen.
Alles in allem waren meine Erfahrungen mit der Registrierung bei Scalable Capital positiv, auch wenn bis zur tatsächlichen Kontoeröffnung einige Tage vergehen können.
Wie hoch ist die Mindesteinlage bei Scalable Capital?
Wenn du dich anmeldest, kannst du die Höhe deines Einzahlungsbetrags für deine erste Einzahlung selbst auswählen. Dieser muss nur mindestens 1 Euro betragen. Eine Mindesteinlage im eigentlichen Sinne gibt es bei Scalable Capital demnach nicht wirklich.
Erfahrungen mit Ein- und Auszahlung bei Scalable Capital
Für Einzahlungen auf dein Verrechnungskonto stehen dir bei Scalable Capital die folgenden Optionen zur Verfügung:
- Instant-Zahlung: Die schnellste Methode; Einzahlungsbetrag ist sofort für den Kauf von Wertpapieren verfügbar; allerdings erst ab einem Einzahlungsbetrag von 5.000 € gebührenfrei.
- Überweisung & SEPA-Lastschrift: Klassische Überweisungen sind grundsätzlich gebührenfrei, können allerdings ein bis drei Werktage dauern.
Auszahlungen kannst du in deinem Account unter „Zahlungen“ beauftragen. Laut Scalable Capital kann es bei Einzahlungen per SEPA-Lastschrift oder Instant allerdings vorkommen, dass diese unter Umständen erst nach acht Wochen ausgezahlt oder für den Kauf von Derivaten verwendet werden können. Die Begründung dafür: Lastschriften können innerhalb dieser Zeit widerrufen werden.
Gibt es bei Scalable Capital Tagesgeld?
Als PRIME+ Kunde erhältst du bei Scalable Capital 2,6 % Zinsen p.a. auf dein nicht investiertes Guthaben von bis zu 100.000 € auf dem Verrechnungskonto bei der Depotbank (in den ersten vier Monaten sind es sogar 4 % p.a.).
Guthaben darüber wird nicht verzinst. Eine Mindesthaltedauer für deine Einlagen gibt es dabei nicht. Die Zinsen werden bei Scalable Capital taggenau berechnet und quartalsweise nachträglich ausgezahlt.
Ist Scalable Capital eine Bank?
Bei Scalable Capital handelt es sich um einen in Deutschland ansässigen digitalen Vermögensverwalter. Das Unternehmen wird zwar nicht direkt von einer Bank betrieben, arbeitet aber mit der Baader Bank für die Konto- und Depotführung zusammen.
Erfahrungen mit dem Support bei Scalable Capital
Der Kundenservice ist wie bereits erwähnt für viele Nutzer der größte Kritikpunkt bei Scalable Capital. Viele Kunden haben negative Erfahrungen mit dem Support des Neobrokers gemacht und beschweren sich über lange Antwortzeiten.
Über den Scalable Capital Live Chat gibt es inzwischen allerdings auch die Möglichkeit, werktags zwischen 9 und 19 Uhr einen Mitarbeiter des Unternehmens für direkte Unterstützung zu kontaktieren.
Hier bekommst du in der Regel deutlich schneller eine Antwort, als wenn du dem Unternehmen eine E-Mail schreibst. Alternativ kannst du auch die Support-Hotline nutzen und direkt unter der +49 (0)89 380 380 67 anrufen.
Darüber hinaus gibt es bei Scalable Capital ein sehr umfangreiches FAQ-Verzeichnis, in dem dutzende Fragen bereits vorab umfassend beantwortet werden.
Gibt es bei Scalable Capital Weiterbildungsmöglichkeiten?
In puncto „Weiterbildungsmöglichkeiten“ ist Scalable Capital tatsächlich etwas besser aufgestellt als viele andere Neobroker. Unter dem Menüpunkt „Lernen“ findest du auf der Webseite des Brokers eine Sammlung an nützlichen Artikeln mit den Grundlagen zu den jeweiligen Handelsinstrumenten und den wichtigsten Begriffen aus der Finanzwelt.
Auch wenn die Artikel nur an der Oberfläche kratzen, bieten sie vor allem absoluten Neulingen einen guten Einstieg.
Fazit: Ist Scalable Capital der perfekte Neobroker?
Alles in allem kann ich sehr gut nachvollziehen, warum sich Scalable Capital bei so vielen Tradern einer großen Beliebtheit erfreut. Der Neobroker bietet relativ günstige Konditionen, eine übersichtliche App und ermöglicht den Handel mit allen gängigen Handelsinstrumenten.
Trotz alledem gibt es bei Scalable Capital natürlich auch ein paar Kritikpunkte zu erwähnen. Für Krypto-Trader ist der Broker beispielsweise nicht gerade die ideale Wahl, da du dort keine echten Coins kaufen kannst und die Auswahl auf lediglich 13 Coins begrenzt ist.
Außerdem finde ich etwas schade, dass von Aktien keine Bruchstücke gekauft werden können. Wer aber einfach nur einen Sparplan aufsetzen und laufen lassen will, für den ist das Angebot von Scalable Capital die ideale Wahl.
FAQ über Scalable Capital Erfahrungen
Was ist Scalable Capital?
Scalable Capital ist ein renommierter deutscher Neobroker mit Hauptsitz in München. Die Plattform erfreut sich bei vielen Privatanlegern großer Beliebtheit, was sich vor allem auf die transparente Gebührenstruktur (0,99 € pro Trade) und die benutzerfreundliche App zurückführen lässt.
Ist Scalable Capital seriös?
Scalable Capital ist bereits seit 2014 auf dem Markt und wird als ein in Deutschland ansässiges Unternehmen von der BaFin reguliert. Zudem wurde das Unternehmen in den letzten Jahren bereits mehrfach für sein Angebot ausgezeichnet. Es kann daher davon ausgegangen werden, dass es sich bei Scalable Capital um einen seriösen Online-Broker handelt.
Was kostet ein Sparplan bei Scalable Capital?
Die Einrichtung von Sparplänen für Aktien, Fonds, ETFs oder Kryptowährungen ist bei Scalable Capital prinzipiell gebührenfrei.
Wie sicher ist Tagesgeld bei Scalable Capital?
Trade Republic gewährt seinen Kunden einen effektiven Jahreszins von 2,6 % auf nicht investierte Geldbeträge. Diese Guthaben sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 € geschützt.
Gibt es bei Scalable Capital Nachteile?
Einige Anleger haben schlechte Erfahrungen mit dem Kundenservice von Scalable Capital gemacht. Zudem ist das Angebot an Kryptowährungen recht überschaubar und Aktien können nicht als Bruchstücke erworben werden.
Muss ich bei Scalable Capital Steuern zahlen?
Selbstverständlich können Gewinne aus dem Handel mit Wertpapieren oder Kryptowährungen steuerpflichtig sein. Als in Deutschland ansässiger Anbieter zieht Scalable Capital automatisch die entsprechenden Steuern ein und leitet sie an das zuständige Finanzamt weiter.
In Deutschland sind jedoch Gewinne bis zu 1.000 € pro Person (bzw. bis zu 2.000 € für verheiratete Paare) steuerfrei. Aus diesem Grund solltest du unbedingt einen Freistellungsauftrag bei Scalable Capital einrichten.
Wie richte ich bei Scalable Capital einen Freistellungsauftrag ein?
Einen Freistellungsauftrag kannst du direkt in der App unter dem Menüpunkt „Profil“ und dann „Freistellungsauftrag“ einrichten.
Eignet sich Scalable Capital für Daytrading?
Basierend auf meinen Erfahrungen mit Trade Republic ist dieser Neobroker besonders für mittel- und langfristige Investitionen geeignet. Für kurzfristig orientiertes Daytrading oder Scalping fehlen meiner Meinung nach die dafür notwendigen Analysewerkzeuge.
Wie funktioniert der Scalable Capital Depotübertrag?
Einen Depotübertrag kannst du sowohl über die App als auch über die Desktop-Version beantragen – und zwar unter Profil > Produkte > Depotübertrag. Dabei können ausschließlich Werte übertragen werden, die auch bei Scalable Capital handelbar sind. Bis zum vollständigen Abschluss des Depotübertrags kann es allerdings mehrere Wochen dauern.
