„Vom Trading leben” klingt nach Freiheit. Tatsächlich beschreibt der Satz eine Selbstständigkeit ohne Kunden, ohne Stundenlohn und mit einem Einkommen, das in schlechten Monaten negativ ist.
Dieser Artikel argumentiert bewusst dagegen: erst die Versagensquote und wer ein Interesse an der Gegenerzählung hat, dann die Rechnung, wie viel Kapital ein Trading-Einkommen wirklich braucht, und zum Schluss sechs Fragen für alle, die es trotzdem wollen. Dieser Artikel entspricht unseren redaktionellen Richtlinien.
Vom Trading leben: das Wichtigste in 30 Sekunden
- Kapital: Ein Trader, der vom Handel leben möchte, benötigt ein ausreichendes Startkapital. Der Betrag hängt von deinem Lebensstandard und den Risiken ab, die du eingehen möchtest. Oft wird in diesem Zusammenhang empfohlen, zusätzliches Geld auf der Seite zu haben, um Lebenskosten zu decken.
- Ausbildung und Forschung: Ein Trader sollte ständig lernen und auf dem neuesten Stand bleiben. Der Markt ändert sich ständig, und du musst immer einen Schritt voraus sein.
- Risikomanagement: Dies ist entscheidend. Du musst wissen, wie viel von deinem Kapital du bei einem Trade riskieren möchtest und wann du Gewinne mitnimmst oder Verluste abschneidest.
- Emotionale Kontrolle: Trading kann emotional belastend sein. Gute Trader lassen sich nicht von ihren Gefühlen leiten und halten sich strikt an ihre Strategien.
- Strategie: Eine gut durchdachte Strategie zu haben, ist wichtig. Diese sollte konsequent befolgt werden. Dies beinhaltet auch das Testen und Anpassen der Strategie im Laufe der Zeit.
- Kontinuierliche Überwachung: Der Markt ändert sich ständig. Ein Händler sollte immer auf dem Laufenden bleiben und seine Strategien entsprechend anzupassen.
- Tools und Technologie: Die richtige Handelssoftware und Analysetools können einen großen Unterschied machen. In gute Werkzeuge zu investieren und zu wissen, wie man sie verwendet, ist von großer Wichtigkeit.
- Netzwerk: Es kann hilfreich sein, mit anderen Tradern in Kontakt zu treten, um Wissen auszutauschen, von ihren Erfahrungen zu lernen und Unterstützung zu erhalten.
- Gesundheit und Work-Life-Balance: Trading kann stressig sein. Deshalb solltest du dich um deine geistige und körperliche Gesundheit kümmern und sicherstellen, dass du Auszeiten nimmst und eine gute Work-Life-Balance hast.
- Geduld: Nicht jeder Trade wird profitabel sein. Bleib geduldig und warte auf die richtigen Gelegenheiten.
Vom Trading leben, kaum ein Traum ist unter Einsteigern verbreiteter und kaum einer endet häufiger im Verlust. Die Statistiken sind eindeutig: Zwischen 85 und 95 Prozent aller privaten Trader verlieren auf lange Sicht Geld. Und dennoch eröffnen täglich neue Trader ihre ersten Konten, weil sie Bilder von Luxusleben, exotischen Standorten und vierstelligen Tagesgewinnen vor Augen haben.
Dieser Artikel nimmt eine andere Perspektive ein. Er räumt mit überzogenen Versprechen auf, und zeigt gleichzeitig, unter welchen Bedingungen es tatsächlich möglich ist, mit Trading den Lebensunterhalt zu verdienen. Denn es gibt Trader, die es schaffen. Der entscheidende Unterschied liegt nicht im Glück, sondern in realistischen Erwartungen, ausreichend Kapital und einem langen Atem in der Lernphase.
Vom Trading leben?
Ich kenne weder deine Fähigkeiten noch deine Ziele und deine Finanzen. Ich bin nicht berechtigt, dich zu belehren, was du mit deinem Geld tun sollst. Aber ich kann die richtige Antwort für die meisten Menschen anbieten.
Solltest du traden, um damit deinen Lebensunterhalt zu verdienen?
Nein. Die Antwort ist ein absolutes NEIN. Du solltest nicht traden, um deinen Lebensunterhalt damit zu verdienen.
(Ich habe noch nie für eine Finanzinstitution getradet. Ich rede hier also über eigenverantwortliches Trading mit dem eigenen Geld.)
Warum du nicht traden solltest, um damit deinen Lebensunterhalt zu verdienen
Du wirst höchstwahrscheinlich scheitern
Du hast bestimmt schon von der bedrückenden Statistik einer Versagensquote von 90% bis 95% unter Tradern gehört.
Trotzdem gibt es keinerlei Nachwuchsmangel, was neue Trader anbelangt, die in den Markt einsteigen.
Das ist auf die Geschichten zurückzuführen, die wir hören. Wir hören vom Luxusleben erfolgreicher Trader. Aber nur selten hören wir Geschichten darüber, wie Trading das Leben und die Bankkonten zugrunde richtet.
Es gibt zwei Gründe für diese Diskrepanz zwischen den pessimistischen Statistiken und den erbaulichen Geschichten.
- Erstens haben wir unser Ich zu schützen. Wir müssen unser Selbstwertgefühl wahren. Deshalb reden wir gerne über unsere Erfolge. Das ist auch der Grund dafür, dass wir es vermeiden, über unsere Niederlagen zu sprechen.
- Zweitens gibt es zu viele Leute, die mit Botschaften wie „Du kannst es auch schaffen“ andere noch anspornen.
Wenn du glaubst, dass es einfach ist, mit dem Trading Geld zu verdienen, wirst du mehr traden. Broker verdienen mehr. Du wirst noch mehr Tradingbücher kaufen. Autoren und Verleger verdienen mehr. Du wirst noch mehr Kurse und Seminare belegen. Du wirst noch mehr Software herunterladen, um dein Trading zu unterstützen. Softwareentwickler verdienen mehr.
Je mehr Leute glauben, dass Trading einfach ist, desto mehr Geld verdienen gewerbliche Anbieter. Aus diesem Grund verbreiten sie Geschichten von erfolgreichen Tradern.
Wir erheben den Anspruch, vernünftig zu sein und unsere Entscheidungen aufgrund von Fakten zu treffen. Aber die Wahrheit ist, dass wir mehr von Geschichten beeinflusst sind, die wir hören, als von Zahlen, die wir kennen. Darum gibt es dennoch ein Heer von neuen Tradern, die sich jeden Tag den Märkten anschließen.
Denk an die Statistiken. Höchstwahrscheinlich wirst du scheitern.
Lesetipp: Trader als Beruf
Es gibt einfachere Wege, um Geld zu verdienen
Du kannst durchaus deinen Lebensunterhalt verdienen, indem du in den Märkten tradest.
Aber aufgrund deiner Fähigkeiten und Erfahrungen ist es extrem wahrscheinlich, dass es für dich viel einfachere Wege gibt, um Geld zu verdienen.
Du kannst immer einen Job finden. Lass dich für die Stunden bezahlen, die du zur Arbeit erscheinst, selbst wenn du gar nicht wirklich arbeitest. Oder noch besser: Find einen Job, den du magst, so dass es dir überhaupt nicht wie Arbeit vorkommt.
Oder wenn du eine Fähigkeit besitzt, die sich vermarkten lässt, dann kannst du freiberuflich tätig sein. Du hast dann vielleicht heikle und schwierige Kunden, aber zumindest wirst du für die investierten Stunden bezahlt.
Aber wenn du tradest, um davon zu leben, wirst du nicht für die Stunden bezahlt, die du damit verbringst. Du kannst sogar Geld dabei verlieren.
Ein unabhängiger Trader zu sein, ist so, als eröffnest du einen eigenen Betrieb. Ein Unternehmer muss mit unregelmäßigem Einkommen und möglichen Verlusten von Geschäftskapital umgehen können. Genauso ist es auch beim selbständigen Trader.
Wenn du es zu risikoreich findest, ein Unternehmen zu gründen, dann ist Trading für deinen Lebensunterhalt nicht das Richtige für dich.
Es geht darum, dass für die meisten Menschen Trading zu einem der schwierigsten Wege gehört, um den Lebensunterhalt zu bestreiten. Der Markt ist dann für dich nicht der Ort, um leichtes Geld zu verdienen.
Du brauchst viel Zeit, Mühe und Geld
Du brauchst viel Tradingkapital, um dir ein annehmbares Leben zu ermöglichen.
Noch dazu ist dein Trading-Einkommen volatil, falls es überhaupt eines gibt.
Du musst sehr viel Zeit und Mühe zum Lernen einsetzen, so dass du wenigstens eine geringe Chance auf Erfolg hast. Du kannst dennoch scheitern und kein Geld mit dem Trading verdienen, auch wenn du viel Zeit und Mühe aufgewendet hast.
Da du nun weißt, wie schwierig Trading für den Lebensunterhalt ist, wähl A oder B.
A: Ich bin davon überzeugt, dass ich nicht traden sollte, um davon zu leben.
Großartig, aber du solltest dennoch dein Geld sparen und lernen, in deine Rente zu investieren. Die Bücher von John Bogle könnte ein guter Anfang sein (Deutsche Ausgabe). Du brauchst den Rest dieses Artikels nicht zu lesen.
B: Ich weiß, dass es hart ist, aber ich will es immer noch machen.
Gut. Du hast eine informierte Entscheidung getroffen, Trading als deinen Beruf zu wählen. Lies nun weiter.
Lesetipp: Mit Trading Geld verdienen
Eine Ebene darunter liegt die Frage nach dem Berufsbild selbst. Die Grundlagen dazu, was einen Trader ausmacht, findest du in unserer Übersicht.
Wie viel Kapital brauche ich, um vom Trading zu leben?
Die häufigste Frage beim Thema vom Trading leben ist die nach dem konkreten Betrag. Die ehrliche Antwort: deutlich mehr, als die meisten erwarten.
Eine einfache Rechenformel hilft, die eigene Situation einzuschätzen. Nimm deine monatlichen Lebenshaltungskosten und dividiere sie durch eine konservative monatliche Rendite, sagen wir 1,5 bis 2 Prozent. Wenn du 2.500 Euro pro Monat benötigst und mit einer Rendite von 2 Prozent planst, dann brauchst du ein Tradingkonto von 125.000 Euro. Kein kleiner Betrag.
Dabei ist diese Kalkulation noch optimistisch. Sie berücksichtigt weder Drawdown-Phasen, in denen das Konto zeitweise stark schrumpft, noch Steuern auf Gewinne, noch Kosten für Software, Daten und Weiterbildung. Viele erfahrene Trader empfehlen deshalb, das Tradingkonto erst dann als Haupteinkommensquelle zu nutzen, wenn es mindestens das Drei- bis Vierfache des jährlichen Lebensunterhalts enthält. Damit bleibt man auch in schlechten Jahren handlungsfähig, ohne unter psychologischem Druck traden zu müssen.
Eine Alternative für Trader, die nicht über solche Kapitalreserven verfügen, sind sogenannte Prop-Trading-Firmen. Dort wird mit Fremdkapital gehandelt; das eigene Risiko bleibt begrenzt, während die verfügbare Kaufkraft deutlich höher ist. Der Haken: Die Anforderungen sind streng, und auch hier schaffen es die wenigsten Trader dauerhaft.
Bist du wirklich sicher, dass du vom Trading leben willst?
Ich möchte, dass du alles nochmals überdenkst. Ja, ich bin aufdringlich.
Aber zu diesem Zeitpunkt kannst du dich noch von diesem harten Weg des Tradens für den Lebensunterhalt distanzieren.
Um sicherzustellen, dass du das turbulente Leben eines Traders willst, lies die folgenden sechs Fragen durch.
Hast du genügend Geld?
Als grundlegende Richtlinie brauchst du die Lebensunterhaltskosten für ein Jahr auf deinem Sparkonto. Keine persönlichen Schulden.
Das Tradingkapital, das du benötigst, hängt von deinem Tradingplan ab. Deine Recherchen, Backtesting (Überprüfung anhand historischer Daten) und Protokolle deines Papertrading bzw. deines simulierten Tradings sollten dich zu deiner Antwort führen.
Du solltest nicht traden, wenn du nicht antworten kannst.
Bist du bereit zu bezahlen, um zu arbeiten?
Das müssen alle Trader durchleben.
Wir sind so daran gewöhnt, dass Arbeiten mit bezahlt werden verbunden ist. Aber beim Trading für den Lebensunterhalt musst du dich daran gewöhnen, am Ende eines Arbeitstages Geld zu verlieren.
Für meinen Tradingkurs habe ich das Recht auf Rückerstattung der Kursgebühren auf 30 Tage festgelegt. Die Trader müssen keinen Grund dafür angeben, wenn sie ihr Geld zurückerstattet haben wollen.
Bist du bereit, hart zu arbeiten?
Ich ermutige die Kursteilnehmer jedoch immer, den Grund für die Rückerstattung anzugeben. Kritisches Feedback zu erhalten, ist immer gut als Hilfe für die Verbesserung meines Kurses.
Es gibt eine Art von Antwort, die etwa so lautet: „Dein Kurs ist gut, aber ich habe erkannt, dass ich Mühe aufwenden muss, um ihn zu studieren. Das ist zu schwierig.“
Ohne auch nur eine Sekunde nachzudenken, setze ich dann den Rückerstattungsprozess in Gang.
Das ist nur fair. Diese Trader werden nie von meinem Kurs profitieren. Tatsächlich werden sie nie von irgendeinem Kurs jemals profitieren.
Zu erlernen, wie man tradet, ist immer hart. Und wenn sie anders denken, denken sie falsch.
Liebst du es, die Märkte zu analysieren? Würdest du das sogar dann tun, wenn du nicht dafür bezahlt wirst?
Jeder, der traden möchte, um davon zu leben, sollte dieses Frage mit „Ja“ beantworten.
Was sind deine Möglichkeiten und Chancen?
Viele angehende Trader suchen Rat. Ihr Dilemma ist verbreitet. Meistens müssen sie sich entscheiden zwischen einem attraktiven Jobangebot und Trading für den Lebensunterhalt.
Denk daran, dass Trading etwas ist, zu dem du immer zurückkehren kannst. Der Markt ist immer da. Aber andere Gelegenheiten werden wahrscheinlich nur vorübergehend zur Wahl stehen.
Vergiss das nicht.
Du erhältst beispielsweise die Chance, an einem aufregenden Projekt in einem exotischen Land zu arbeiten. Und du weißt, dass dir diese Tätigkeit wirklich Freude machen würde. Ergreif diese Gelegenheit. Die Märkte werden auch dann noch da sein, wenn du zurückkommst.
Und wenn du scheiterst?
Dies ist eine Realitätsprüfung.
Arbeite hart, und du wirst Erfolg beim Trading haben. Nein, ich wünschte, dass es so einfach wäre.
Beim Trading gibt es zwischen harter Arbeit und Erfolg nur einen geringen Zusammenhang. Du musst darauf gefasst sein, hart zu arbeiten und dennoch zu scheitern.
Bevor du dich für das Trading entscheidest, musst du dich direkt mit der Möglichkeit des Scheiterns auseinandersetzen. Erkenn an, dass du höchstwahrscheinlich scheitern wirst.
Was passiert, wenn dies eintrifft?
Es ist okay zu scheitern. Aber vergewissere dich, dass du über genügend finanzielles und mentales Kapital verfügst, um weiterzumachen und zu deinem nächsten Projekt im Leben weiterzuziehen.
Ist das Trading wirklich so schlimm?
Warum sollte überhaupt jemand traden, wenn Trading so negativ ist? Warum trade ich immer noch?
Trading ist eine hervorragende Tätigkeit, wenn du das Risiko, die Unsicherheit und dich selbst verstehen willst.
Ich habe viele Lektionen beim Trading lernen müssen. Dies sind Lektionen, die ich auf mein Leben angewendet habe.
Ich habe gelernt, Entscheidungen aufgrund der Information bei der Entscheidungsfindung zu beurteilen und nicht aufgrund von deren Ergebnissen.
Ich habe gelernt, demütig zu sein. Trading ist eine demütigende Erfahrung für die meisten Menschen. Selbst jenen, die zu den Topleuten ihres Fachgebiets gehören, hat der Markt ihren Anteil an Frustrationen und Misserfolgen verpasst.
Ich bin mir meiner Emotionen und meiner Neigungen bewusster geworden, und das bezieht sich nicht nur auf das Trading, sondern auf alle Bereiche des Lebens.
Ich habe das Marktrisiko und die zerstörerische Kraft von Gier und Angst schätzen gelernt.
Wenn du dich trotz aller Nachteile, die ich zuvor aufgezeigt habe, entschieden hast, den Sprung zu wagen, hoffe ich, dass du durchhältst und dich beharrlich bemühst.
Selbst wenn du hartnäckig bleibst und ein ernsthafter Trader wirst, kann dir niemand versprechen, dass du Gewinne erzielen wirst. Aber du wirst auf jeden Fall feststellen, dass es sich dabei um eine hervorragende Lernerfahrung handelt.
Dieser Artikel wurde im Original von Galen Woods auf seiner Webseite veröffentlicht: Should you trade for a Living?
Deutsche Übersetzung von Karsten Kagels und Gaby Boutaud
Fazit: eine Entscheidung, keine Zielsetzung
„Vom Trading leben” ist keine Stufe, die man erreicht, sondern eine Selbstständigkeit ohne Kunden, ohne Stundenlohn und mit einem Einkommen, das in schlechten Monaten negativ ist. Wer die Gründung eines Unternehmens für zu riskant hält, hält auch das hier für zu riskant.
Die Rechnung ist dabei nüchtern: Das nötige Tradingkapital ergibt sich aus deinen Lebenshaltungskosten und deiner realistischen Rendite, nicht umgekehrt. Dazu kommen Lebenshaltungskosten für ein Jahr auf dem Sparkonto und keine persönlichen Schulden. Wer diese Zahlen nicht nennen kann, hat die Frage noch nicht beantwortet.
Bleibt der Teil, den niemand gern hört: Scheitern ist der wahrscheinliche Ausgang. Das ist kein Grund, es zu lassen, aber ein Grund, es so zu planen, dass danach noch etwas übrig ist. Genau dafür stehen die sechs Fragen weiter oben.
FAQ: Vom Trading leben
Kann man wirklich vom Trading leben?
Ja, es ist möglich, aber es gelingt nur einem kleinen Teil der Trader. Schätzungen zufolge schaffen es 5 bis 10 Prozent der privaten Trader, langfristig profitabel zu handeln. Noch seltener ist die Gruppe, die davon den vollständigen Lebensunterhalt bestreitet. Wer es schafft, hat in der Regel jahrelange Erfahrung, ein ausgereiftes Risikomanagement und, entscheidend, ausreichend Kapital aufgebaut, bevor er auf Trading als Haupteinkommen umgestellt hat.
Wie viel Kapital brauche ich, um vom Trading zu leben?
Als grobe Faustregel gilt: Das Tradingkonto sollte mindestens das Drei- bis Vierfache des Jahreslebensunterhalts betragen. Bei monatlichen Kosten von 2.500 Euro und einer angestrebten Rendite von 2 Prozent pro Monat wären das rund 125.000 Euro Mindestkapital, ohne Puffer für Drawdowns und Steuern. Wer dieses Kapital noch nicht aufgebaut hat, sollte Trading zunächst nebenberuflich betreiben und das Konto schrittweise aufbauen.
Warum scheitern so viele Trader, die vom Trading leben wollen?
Der häufigste Fehler ist finanzieller Druck: Wer auf seine Trading-Gewinne angewiesen ist, um Miete und Lebensmittel zu bezahlen, trifft schlechtere Entscheidungen. Die Angst vor Verlusten verleitet zu Übertrading, zu frühem Ausstieg aus Gewinntrades und zu zu langem Halten von Verlusttrades. Hinzu kommen unrealistische Erwartungen an den Zeitraum, bis eine Strategie profitabel wird. Viele geben auf, bevor die eigentliche Lernkurve abgeschlossen ist.
Wie lange dauert es, bis man vom Trading leben kann?
Realistische Schätzungen liegen bei 3 bis 5 Jahren ernsthafter Auseinandersetzung mit den Märkten, bevor ein Trader stabil genug ist, um vom Trading zu leben. In dieser Zeit ist es ratsam, das Einkommen aus anderen Quellen zu sichern und das Trading zunächst als Lernprojekt zu behandeln, ohne Ergebnisdruck. Wer diesen Zeitraum unterschätzt, gefährdet sowohl sein Kapital als auch seine Motivation.
Ist Prop Trading eine Alternative, wenn mir das Kapital fehlt?
Prop-Trading-Firmen stellen verifizierten Tradern Fremdkapital zur Verfügung, sodass auch mit kleinerem Eigenkapital in einer relevanten Kontogröße gehandelt werden kann. Das eigene Verlustrisiko bleibt dabei begrenzt. Die Kehrseite: Prop-Firmen setzen strenge Regeln (maximaler Drawdown, Gewinnziele), und die meisten Trader scheitern in der Qualifikationsphase. Trotzdem ist Prop Trading für erfahrene Trader mit bewiesener Strategie ein sinnvoller Einstiegsweg in richtungsweisend größere Konten.
Sollte ich meinen Job kündigen, um vom Trading zu leben?
In aller Regel nein, zumindest nicht, bevor du über mindestens 12 Monate nachweislich profitabel gehandelt hast, ein ausreichendes Kapitalpolster aufgebaut hast und die Lebenshaltungskosten für mindestens ein Jahr gesichert sind. Den Job zu kündigen, ohne diese Grundlage zu haben, erhöht den Druck erheblich und senkt die Erfolgswahrscheinlichkeit. Der Markt ist immer noch da, wenn du irgendwann zurückkommst, eine gute Karrierechance vielleicht nicht.
Über den Autor: Galen Woods
Galen Woods ist Price-Action-Daytrader und Betreiber von Trading Setups Review. Sein Schwerpunkt liegt auf Kursstab-Analyse und dem Handel ohne Indikatoren, sein Wissen gibt er im Kurs „Day Trading With Price Action” weiter.
Auf kagels-trading.de erscheinen seit Jahren über 100 seiner Beiträge in deutscher Übersetzung. Sie decken Setups, Chartformationen und Handelstechniken ab, die er an eigenen Marktbeispielen entwickelt hat.
Für dieses Thema ist er einschlägig, weil er selbst Kurse verkauft und hier trotzdem vom Kauf abrät. Sein Argument stammt aus der eigenen Praxis: Wer Setups zählt statt Stunden, sieht schnell, wie wenige davon ein Monatseinkommen tragen.
Dieser Artikel wurde von Karsten Kagels final geprüft.
