The Motley Fool vorgestellt in 30 Sekunden
- The Motley Fool ist eine Finanz- und Investmentberatungsfirma, die 1993 von den Brüdern Tom und David Gardner gegründet wurde, um den Durchschnittsbürger dabei zu unterstützen, sich in der oft verwirrenden Welt der Finanzen und Investitionen zurechtzufinden.
- The Motley Fool folgt einem langfristigen Investmentansatz, der sich auf fundamentale Analysen und die Identifizierung von qualitativ hochwertigen Unternehmen konzentriert. Sie glauben an den Kauf von Aktien und das Halten dieser über lange Zeiträume hinweg, um die Vorteile des Zinseszinses zu nutzen.
- Die Website der Motley Fool bietet eine Vielzahl von Ressourcen, darunter Investment-Tipps, Nachrichten und Analysen, Foren zur Diskussion von Investmentstrategien und -ideen sowie Premium-Investmentberatungsdienstleistungen.
- Eines ihrer bekanntesten Produkte ist der “Stock Advisor”. Dieser Abonnementdienst bietet Anlegern monatlich Aktienempfehlungen und Investmentanalysen.
- Neben Investment-Tipps bietet The Motley Fool eine Fülle von Bildungsressourcen. Dazu gehören Artikel, Podcasts und andere Materialien, die dazu dienen, die finanzielle Bildung zu fördern und Investoren bei der Entwicklung ihrer Strategien zu unterstützen. The Motley Fool hat eine starke Online-Community, in der Mitglieder diskutieren und sich über verschiedene Anlagethemen austauschen können. Diese Community ist eine der Stärken des Unternehmens und trägt dazu bei, den Bildungsansatz zu unterstützen.
Die Gardner-Brüder hinter The Motley Fool
“The Motley Fool” ist eine englischsprachige Finanzseite, die 1993 von den beiden Brüdern Tom und David Gardner in Alexandria, Virginia, USA gegründet wurde. Seinerzeit starteten die beiden Brüder mit einem gedruckten Newsletter, aber inzwischen helfen sie Millionen von Privatanlegern weltweit dabei, zu investieren. Tom Gardner ist bis heute CEO und Co-Chairman von The Motley Fool, David Gardner hat sich Mitte 2021 aus dem aktiven Stockpicking für The Motley Fool zurückgezogen, bleibt aber Co-Chairman von The Motley Fool und Chairman der The Motley Fool Foundation.
Warum “Motley Fool”?
Wer sich fragt, woher genau „Motley Fool“ (Übersetzung: Kunterbunter Narr) kommt, der erfährt auf der Seite, dass dies eine Anlehnung an das Shakespeare-Stück „Wie es euch gefällt“ ist und sich auf den damals üblichen Hofnarr bezieht. Dieser war oft zu Hofe der einzige, der dem König und der Königin ungeschoren die unverblümte Wahrheit zu sagen und auf seine schamhafte Weise konventionelle Weisheiten infrage zu stellen durfte. Analog dazu hat sich The Motley Fool zur Aufgabe gemacht, die Wahrheit über Geld und Finanzen zu verbreiten und den unterschiedlichsten Menschen mit den unterschiedlichsten Hintergründen auf der ganzen Welt dabei zu helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Was gibt es neben der Webseite noch an Infoquellen?
Neben der umfangreichen Webseite www.fool.com gibt es kostenlose Newsletter direkt in die E-Mail-Inbox. Wer hingegen lieber zu einem Buch greift, auch für den ist gesorgt: Es gibt zum Beispiel den sehr lesenswerten “The Motley Fool Investment Guide: How the Fools Beat Wall Street’s Wise Men and How You Can Too” von den beiden Gründerbrüdern Tom und David Gardner.
Außerdem gibt es Podcasts zu verschiedenen Themenschwerpunkten, einen Twitter- und Youtube-Kanal sowie verschiedene Premium-Aboservices für Aktien- und Finanzempfehlungen. Ein weiterer Service ist das CAPS-Rating, bei dem von den Mitgliedern eingeschätzt wird, ob eine bestimmte Aktie den S&P 500 out performen wird. Weiterhin gibt es neben der amerikanischen Hauptseite lokale The Motley Fool-Seiten in den Ländern Australien, Kanada, Großbritannien, Deutschland und Japan.
Die Anlagephilosophie von The Motley Fool
The Motley Fool richtet sich ganz bewusst an langfristige Anleger, kurzes schnelles Traden von Aktien aufgrund von tagesaktuellen Bewegungen des Aktienkurses wird hier nicht propagiert. Natürlich schwanken die Aktienkurse quasi im Sekundentakt und auf einen kurzen Zeitraum gesehen verliert der Aktienmarkt durchschnittlich in einem von drei Jahren an Wert. Allerdings ist es auch so, dass sich diese Schwankungen über lange Zeiträume ausgleichen und der Aktienmarkt bisher langfristig immer gestiegen ist.
Die Fools glauben daran, dass sie mit Stockpicking den S&P 500 schlagen können, wenn man sich an ihre Investmentphilosophie hält. Die wichtigsten Prinzipien der Anlage á la The Motley Fool sind:
Kaufe mindestens 25 von The Motley Fool empfohlene Werte
Ein gut diversifiziertes Portfolio sollte aus mindestens 25 Unternehmen bestehen, wobei – wenig überraschend – nur die Unternehmen genommen werden sollen, die von einem der Premium-Services von The Motley Fool empfohlen und überwacht werden.
Halte die Aktien für mindestens 5 Jahre
Wie oben schon erwähnt, sind kurzfristige Börseninvestments mitunter starken Schwankungen unterworfen und es besteht bei einem schnellen Verkauf die Möglichkeit, dass Buchverluste realisiert werden. Motley Fool empfiehlt daher, die einmal gekauften Werte für mindestens fünf Jahre zu halten und so dem Unternehmen genug Zeit zu geben, für seine Aktionäre Mehrwert und damit auch steigende Kurse zu schaffen.
Investiere regelmäßig neues Geld
The Motley Fool empfiehlt, regelmäßig neues Geld in sein Portfolio zu investieren, indem man idealerweise monatlich konsequent einen Teil seiner Einnahmen dafür nutzt, bestehende Werte aufzustocken oder neue Werte ins Depot aufzunehmen. Auch wenn es nur kleine Beträge sind, schafft man sich so auf lange Sicht den bekannten Schneeballeffekt, der mit jeder Einzahlung größer und größer wird.
Halte durch bei Volatilität und Börsencrashs
Börsenrückgänge passieren regelmäßig: einen Rückgang von 10 % erlebt man in etwa alle 12 Monate, etwa alle vier oder fünf Jahre muss man damit rechnen, dass die Börsen um 20 % einbrechen, noch schlimmer wird es, wenn etwa einmal pro Dekade die Börsen um 30 % an Wert verlieren. Der Foolische Investor bleibt in solchen Phasen ruhig und sitzt solche Phasen einfach aus. Noch besser wäre es, bei diesen Rückschlägen mehr von den besten Aktien zu kaufen.
Lasse deine Gewinner im Depot weiter gewinnen
Nach der langen Erfahrung, die The Motley Fool inzwischen haben, können sie sagen, dass ihre Aktienempfehlungen etwa zu 60–70 % erfolgreich sein werden. Sie raten dazu, in diese erfolgreichen Unternehmen weiter investiert zu bleiben. In der Regel ist es sogar so, dass die besten Motley Fool-Empfehlungen wie z.B. Amazon, Netflix, Shopify oder Starbucks die Verlustbringer deutlich übertreffen.
Strebe langfristige Gewinne an
Wer nach der The Motley Fool-Anlagephilosophie investiert, sollte sich auf lange Anlagezeiträume einstellen, womit Zeiträume ab 5 bis 25 Jahren gemeint sind, am besten aber lebenslang. Mit einem solch langen Anlagezeitraum kann man auch mit kleinen Beträgen ein Vermögen aufbauen und den Weg in die finanzielle Freiheit ebnen.
Beschreibung der verschiedenen Features der kostenlosen Seite www.fool.com
Die jederzeit und frei verfügbare (englischsprachige) Internetseite der Fools kommt mit vielen Informationen daher:
Es gibt täglich zahlreiche Artikel zu Einzelunternehmen und deren Kursveränderungen oder Vergleiche von zwei Aktien ähnlicher Art mit einer Empfehlung samt Begründung, in welche der beiden man investieren sollte (hier z.B. Tesla vs. Rivian). Es gibt regelmäßig allgemeine Artikel zum Thema Vermögensaufbau und langfristiges Investieren (“Want to be a Millionaire”?) sowie allgemeine Artikel zum Marktgeschehen oder zu bestimmten Branchen
bzw. Trends und durch welche Aktien man diese ins Depot holen könnte (z.B. zum Thema Metaverse). Außerdem werden dort kürzlich gemeldete Earnings besprochen und auch immer wieder ein Rückblick durchgeführt, wie viel eine Aktie an Rendite gebracht hätte, wenn man sie durchgehend gehalten hätte (hier z.B. der 3,5 Mio-Dollar-Fehler am Beispiel von Netflix).
Neben den täglichen Artikeln gibt es auch Investment-Grundwissen (zu finden unter “Investment Basics”), wo man allgemeine Grundlagen zur Anlage an der Börse findet. Diese enthalten auch Infos wie man in Aktien oder ETF investiert oder wie man z.B. ein Unternehmen von Grund auf analysiert.
Es gibt außerdem Bereiche, wo man einen Überblick zu verschiedenen Anlagestrategien bekommt, wie z.B. Value-, Growth- oder Dividendenaktien oder auch eine Übersicht über alle Branchen oder eine bestimmte Branche, z.B. die Tech-Branche.
Der Bereich zum Thema Rente (“Retirement”) ist natürlich hier und da USA-lastig, trotzdem kann man viele der allgemein gehaltenen Artikel entweder 1:1 oder leicht abgewandelt auch für eine Planung seiner Rente in Deutschland verwenden, z.B. zur Frage, wie viel Geld man denn im Ruhestand braucht.
Einem ganz besonderen Investor, nämlich Warren Buffet, wird von den Fools eine eigene Rubrik gewidmet. Auf der Seite wird zum einen seine Investmentphilosophie beschrieben und auch immer wieder einzelne Aktien aus dem Portfolio von Warren Buffett bzw. Berkshire Hathaway vorgestellt oder über Veränderungen in seinem Portfolio berichtet.
Wenn man schon weiß, zu welchem Unternehmen man sich umfassend informieren möchte, dem ist die Suchfunktion besonders zu empfehlen. Einfach den Unternehmensnamen eingeben und schon bekommt man einen Überblick, u.a. zum Chart (in USD) sowie zum CAPS- und Glassdoor-Rating des Unternehmens. Es werden außerdem automatisch Vergleichsunternehmen angezeigt und man kann dort sämtliche Artikel zum gewünschten Unternehmen finden, entweder alle in umgekehrt chronologischer Reihenfolge, oder auch gefiltert nach Kommentaren zu tagesaktuellen Bewegungen. Es gibt ebenfalls eine Übersicht, in welchen Motley Fool-Podcasts das jeweilige Unternehmen erschienen ist sowie eine jahrelang zurückreichende Übersicht der Earning Calls mit vollständigem Textlaut.
Neben den kostenlosen Angeboten bietet The Motley Fool einige Premium-Services mit verschiedenen Ausrichtungen und Preismodellen. Der “Stock Advisor” für 199 USD pro Jahr ist der günstigste der Premium Services und geeignet für Anleger, die eher weniger Volatilität möchten. Im Gegensatz zu z.B. den “Rule Breakers”, wo Unternehmen in der Regel früher empfohlen werden als beim Stock Advisor-Service, weswegen man mitunter auch mit höherer Volatilität umgehen können muss. Die Performance des Stock Advisors wird seit Auflegung mit aktuell 689 % angegeben, im Vergleich dazu hat der S&P 500 146 % zugelegt.
Im Stock-Advisor-Portal
Herzstück des Portals ist das Dashboard. Hier gibt es z.B. ein tägliches Premarket-Briefing und einen Schnellzugang zu den Aktienempfehlungen und Artikeln von The Motley Fool.
Via Motley Fool Live gibt es Zugang zu Live-Streamings des Fool-Teams zu verschiedenen Themen, z.B. der täglichen Morning Show. Besonders empfehlenswert sind auch die Deep Dives, wo ein Unternehmen ausführlich besprochen wird. Alle Sendungen sind nach der Aufzeichnung abrufbar, falls man live nicht teilnehmen kann.
Eines der wichtigsten Features ist aus meiner Sicht die Watchlist. Hier kann man Unternehmen beobachten und nach Wunsch auch danach filtern, ob man sie bereits im Depot hat. Ich nutze diese Funktion, um auf dem Laufenden von meinen Unternehmen zu bleiben, ohne dass ich mir jedes einzelne Unternehmen auf der kostenlosen Seite von fool.com heraussuchen muss. Ist ein Unternehmen auf der Watchlist, gibt es auch automatische E-Mails z.B. bei Sell-Empfehlungen oder Kurssprüngen von mehr als 10 % an einem Tag.
Der Stock Screener bietet verschiedene Filter- und Sortier-Funktionen, z.B. nach Sektor, Volatilität, Market Cap, Glassdoor-Rating oder Umsatzwachstum.
Auf den Fool Boards hat man die Möglichkeit, sich mit anderen Fool-Premium-Mitgliedern auszutauschen. Es gibt z.B. zu jeder Aktie ein eigenes Board und Boards zu den verschiedensten Investmentthemen und zu privater Natur, so gibt es z.B. auch ein Single-Board.
Im CAPS-Bereich kann man sich selbst daran versuchen, die zukünftige Entwicklung von Aktien vorherzusagen. Oder man nutzt es als Inspirationsquelle, um zu sehen, ob andere Fool-Mitglieder an eine Unter- oder Overperformance gegenüber dem S&P 500 glauben.
Neben dem Login in das Premium-Portal gibt es natürlich auch die Möglichkeit, sich über die Einstellungen verschiedene E-Mails direkt in das elektronische Postfach liefern zu lassen. Am hilfreichsten finde ich hier die automatische Benachrichtigung zu Titeln, die auf der Watchlist gespeichert sind. So hält man sein Depot einfach und schnell im Auge.
Ein Feature, was ich ebenfalls sehr schätze, ist das 10 %-Versprechen, wahlweise direkt im Portal oder per E-Mail-Benachrichtigung. Hier wird man benachrichtigt, wenn sich einer seiner Werte an einem Tag mehr als 10 % nach oben oder unten bewegt hat inklusive Erklärung zu den Hintergründen des Kursausschlags.
Stock Advisor-Empfehlungen, Foundational und Timely Stocks
Über die Jahre haben sich im Stock Advisor-Universum zahlreiche Aktienempfehlungen angesammelt, allein mit hoher oder positiver Überzeugung (“conviction”) bietet der Stock Advisor mehr als 360 Unternehmen, die mithilfe des Stock Screeners nach verschiedenen Kriterien gefiltert werden können. So kann man aus mehr als 630 Unternehmen wählen, wenn man sich auch die Unternehmen mit Einschätzung neutral oder negativ anschaut.
Um eine Vorauswahl aus dem umfangreichen Stock-Advisor-Universum zu haben, gibt es zwei Listen mit je 10 Aktien, die Foundational Stocks und die Timely Stocks. Daneben gibt es auch noch eine Empfehlungsliste aus 5 ETFs, die jährlich aktualisiert wird.
Die zehn Foundational Stocks (früher “Starter Stocks”) eignen sich aus Sicht der Fools, um jedes Depot zu verstärken oder auch ein neues Depot aufzubauen. Dabei werden die Foundational Stocks vierteljährlich überprüft und ggf. aktualisiert.
Daneben gibt es zehn Timely Stocks (früher: Best Buys), bei denen mindestens alle 2 Wochen neue Empfehlungen ausgesprochen werden, mitunter wird ein Unternehmen mehrfach wieder empfohlen.
Für jede Aktienempfehlung gibt es eine ausführliche Einschätzung der Fools, warum die (Wieder-)Empfehlung zu diesem Unternehmen zum aktuellen Zeitpunkt gegeben wird. Auch im Portal des Stock Advisor wird immer wieder darauf hingewiesen, dass man mindestens 25 Aktien kaufen und diese für mindestens 5 Jahre halten soll.
Fazit zu “The Motley Fool”
Die Internetseite fool.com bietet ein nahezu unerschöpfliches Universum an Informationen, hauptsächlich zu US-Aktien. Wenn man sich einen Überblick über Investmentprinzipien oder ein bestimmtes Unternehmen oder eine Branche verschaffen will, bietet The Motley Fool kostenfrei umfangreiche Informationen. Besonders interessant ist, dass auf der Seite sowohl positive als auch negative Meinungen nachlesbar sind. Ergänzt durch die Mitschriften der Earning Calls, Podcasts sowie YouTube, ist die Seite aus meiner Sicht sehr wertvoll für jeden, der sich kostenfrei umfassend informieren möchte.
Der Stock Advisor als Premium-Service ist aus meiner Sicht vor allem dann empfehlenswert, wenn man Unterstützung bei der Zusammenstellung und Überwachung seines Portfolios möchte und noch weitergehende, strukturierte Informationen in Form von Watchlist, Stock Screener und natürlich der Video Library sucht. Die Diskussions-Boards bieten zudem eine gute Gelegenheit, falls man Austausch mit Gleichgesinnten sucht, um Einblicke abseits der deutschen Finanzmedien zu bekommen und sich darüber auszutauschen.
FAQ über The Motley Fool
Was ist die Motley Fool?
Die Motley Fool ist eine Finanz- und Investmentberatungsfirma, die 1993 von den Brüdern Tom und David Gardner gegründet wurde. Ihr Ziel ist es, den Menschen dabei zu helfen, finanzielle Freiheit durch ihre Dienstleistungen zu erreichen.
Welche Dienstleistungen bietet die Motley Fool an?
Die Motley Fool bietet verschiedene Dienstleistungen an, darunter Investment-Tipps, Nachrichten und Analysen, Foren zur Diskussion von Investmentstrategien und -ideen sowie Premium-Investmentberatungsdienstleistungen.
Was ist der “Stock Advisor”?
Der “Stock Advisor” ist ein Abonnementdienst der Motley Fool, der Anlegern monatliche Aktienempfehlungen und Investmentanalysen bietet.
Wie funktioniert die Motley Fool-Community?
Die Motley Fool-Community ist eine Online-Plattform, auf der Mitglieder diskutieren und sich über verschiedene Anlagethemen austauschen können. Sie ist eine der Stärken des Unternehmens und unterstützt den Bildungsansatz.
Sind die Aktienempfehlungen der Motley Fool immer erfolgreich?
Auch wenn die Motley Fool in der Vergangenheit erfolgreiche Aktienauswahlen gemacht hat, sind Investitionen immer mit Risiken verbunden. Es ist wichtig, eigene Forschungen durchzuführen und gegebenenfalls professionellen Rat einzuholen, bevor Sie investieren.
Was ist der Investmentansatz der Motley Fool?
Die Motley Fool folgt einem langfristigen Investmentansatz, der sich auf fundamentale Analysen und die Identifizierung von qualitativ hochwertigen Unternehmen konzentriert. Sie glauben an den Kauf von Aktien und das Halten dieser über lange Zeiträume hinweg, um die Vorteile des Zinseszinses zu nutzen.
Wo kann ich mehr über die Motley Fool lernen?
Weitere Informationen über die Motley Fool finden Sie auf ihrer Website, wo sie eine Vielzahl von Ressourcen, darunter Artikel, Podcasts und andere Materialien zur Verfügung stellen. Diese Ressourcen dienen dazu, die finanzielle Bildung zu fördern und Investoren bei der Entwicklung ihrer Strategien zu unterstützen.
