Estably Erfahrungen – das Wichtigste vorweg
Estably Robo-Advisor
- Estably bietet digitale Vermögensverwaltungsdienste aus Liechtenstein an, mit dem Ziel, das Vermögen der Kunden langfristig zu steigern und sicher zu verwahren. Dabei investiert Estably in erstklassige, an der Börse unterbewertete Unternehmen.
- Das Hauptziel ist es, langfristig überdurchschnittliche Renditen zu erzielen.
- Kunden profitieren von den Vorteilen des Finanzstandortes Liechtenstein.
- Estably eignet sich für die Geldanlage von Privatpersonen, Firmen und zur privaten Altersvorsorge.
- Im Gegensatz zu vielen anderen Robo-Advisorn basieren Investmententscheidungen bei Estably auf der Expertise von Menschen, nicht auf Algorithmen.
- Kunden können ihr Depot digital eröffnen und haben jederzeit Zugang zu persönlichem Service.
Broker-Dienstleistungen
- Estably agiert als Introducing Broker von Interactive Brokers, bietet jedoch keine Ausführung von Aufträgen in Finanzinstrumenten oder Beratung dazu an. Stattdessen unterstützt Estably Kunden bei der Geschäftsbeziehungsaufnahme zu Interactive Brokers.
- Der Online-Handel mit Finanzinstrumenten birgt erhebliche Risiken, und Estably weist darauf hin, dass solche Aktivitäten nicht für alle Anleger geeignet sind.
Inhalt
- Was ist Estably und was macht den Robo-Advisor besonders?
- Angebote und Anlagestrategien von Estably
- Kosten und Gebühren bei Estably
- Vorteile und Nachteile von Estably
- Erfahrungen und Nutzerfeedback: Das denken Anleger über Estably
- Solidvest – die beste Alternative zu Estably?
- Fazit zu Estably – hält der Robo-Advisor was er verspricht?
- Brokervergleich
- Fragen & Antworten
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Robo-Advisors haben sich als revolutionäre Tools etabliert, die moderne Technologie nutzen, um personalisierte Investmentlösungen anzubieten. Unter diesen digitalen Vermögensverwaltern sticht Estably hervor, ein Robo-Advisor, der auf der traditionsreichen Strategie des Value Investing basiert.
Durch die Kombination aus persönlicher Expertise und technologischer Effizienz verspricht Estably, eine Outperformance gegenüber anderen Robo-Advisors zu erzielen. Dieser Artikel zielt darauf ab, eine umfassende Analyse von Establys Angeboten zu liefern, von seinen einzigartigen Anlagestrategien bis hin zu den Kostenstrukturen. Zudem werden Estably Erfahrungen von Nutzern geteilt, die die Dienste der Plattform in Anspruch genommen haben.
| Anbieter | Estably |
| Mindestanlage | Ab 20.000 € (Asset Protect ab 50.000 €) |
| Investmentansatz | Handverlesene Einzeltitel, konzentrierte Portfolios, ESG-konform |
| Kostenstruktur | 1,2 % p.a. Verwaltungsgebühr (Baader Bank), 1,5 % p.a. (Liechtensteinische Landesbank), 10 % Performance Fee |
| Sicherheit | Reguliert durch die Finanzmarktaufsicht Liechtenstein (FMA), Einlagensicherung bis 50.000 € |
| Vorteile | Direkte Investition in Einzeltitel, Fokus auf Value Investing, nachhaltige Investmentoptionen, individuelle Vermögensverwaltung |
| Nachteile | Höhere Mindestanlage und Gebührenstruktur, begrenzte Anzahl von Anlagestrategien |
Was ist Estably und was macht den Robo-Advisor besonders?
Estably repräsentiert eine avantgardistische Form der digitalen Vermögensverwaltung, die ihren Sitz in Liechtenstein hat und als Teil der renommierten Früh & Partner Vermögensverwaltung AG fungiert. Der Robo-Advisor hebt sich durch eine bemerkenswerte Investitionsphilosophie ab, die auf dem Value Investing basiert, einem Konzept, das durch die Erfolge von Warren Buffett weitreichende Anerkennung gefunden hat. Im Gegensatz zu vielen anderen digitalen Vermögensverwaltern, die auf eine breite Palette von Fonds und ETFs setzen, fokussiert sich Estably ausschließlich auf Einzelaktien und Anleihen, was eine gezielte und tiefgehende Anlagestrategie ermöglicht.
Ein detaillierter Estably Test zeigt, dass das Unternehmen eine hybride Verwaltungsstrategie verfolgt, bei der sowohl menschliche Expertise als auch algorithmische Präzision zum Einsatz kommen. Diese Kombination ermöglicht es Estably, maßgeschneiderte Portfolios zu erstellen, die nicht nur auf quantitativen Daten basieren, sondern auch qualitative Aspekte wie Unternehmensführung und Marktposition berücksichtigen.
Durch die Partnerschaft mit zwei namhaften Depotbanken, der Baader Bank in Deutschland und der Liechtensteinischen Landesbank, gewährleistet Estably eine hohe Flexibilität und Sicherheit für die Anleger.
Die Rückmeldungen und Estably Erfahrungen sind überwiegend positiv. Insbesondere hervorgehoben wird die außergewöhnliche Performance der Portfolios. Anleger schätzen die direkte Beteiligung und den Einblick in die Investmententscheidungen, was in der Branche nicht selbstverständlich ist. Die konsequente Ausrichtung auf Value Investing und die damit verbundene Chance auf Überrenditen machen Estably zu einer attraktiven Option für jene, die eine langfristige und substanz-orientierte Anlagestrategie bevorzugen.
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Angebote und Anlagestrategien von Estably
Estably bietet seinen Anlegern eine Palette an maßgeschneiderten Anlagestrategien, die auf einer sorgfältigen Auswahl von Einzelaktien und Anleihen basieren. Jede dieser Strategien ist darauf ausgerichtet, den individuellen Bedürfnissen und Risikopräferenzen der Anleger gerecht zu werden, während zugleich eine solide Performance angestrebt wird. Im Folgenden werden die Kernangebote von Estably detailliert vorgestellt:
Einzelaktien Strategie – Modern Value
Die Modern Value Strategie von Estably zeichnet sich durch ein Portfolio aus handverlesenen Einzeltiteln aus, die gemäß den Prinzipien des modernen Value Investings ausgewählt werden. Mit einer Mindestanlage von 20.000 € und fünf verschiedenen Risikoklassen ermöglicht diese Strategie ein konzentriertes Investment in Unternehmen mit soliden Fundamentaldaten. Die Strategie betont nicht nur die Bedeutung eines fokussierten Portfolios, sondern ist auch ESG-konform, was sie besonders für umweltbewusste Anleger attraktiv macht.
Nachhaltigkeitsstrategie – Value Green
Bei der Value Green Strategie liegt der Fokus auf Einzeltiteln, die strenge Nachhaltigkeitsstandards erfüllen. Ähnlich wie die Modern Value Strategie, erfordert auch diese einen Einstieg mit 20.000 € und bietet fünf Risikoklassen. Der Investmentansatz ist hier ebenso konzentriert, mit einem besonderen Augenmerk auf Unternehmen, die ein hohes ESG-Rating vorweisen können.
Fonds Strategie – Best of Funds
Die Best of Funds Strategie ermöglicht Anlegern die Partizipation an den Erfolgen der besten Value- und Quality Investoren durch eine Investition in deren Fonds. Auch hier beginnt die Mindestanlage bei 20.000 €, und Anleger können aus fünf Risikoklassen wählen. Diese Strategie zeichnet sich durch breit diversifizierte Portfolios aus und ist ebenfalls ESG-konform, was eine breitere Risikostreuung bei gleichzeitigem Fokus auf Qualität und Wert bietet.
Gold Strategie – Asset Protect
Diese Strategie fokussiert sich auf den Schutz des Vermögens durch Investitionen in Gold und ergänzt durch wertstabile Währungen. Mit einer höheren Mindestanlage von 50.000 € und fünf Risikoklassen, richtet sich Asset Protect an Anleger, die in unsicheren Zeiten eine sichere Anlage suchen. Auch diese Strategie berücksichtigt ESG-Kriterien und bietet ein konzentriertes Portfolio, das auf Gold fokussiert ist.
Kosten und Gebühren bei Estably
Die Kostenstruktur von Estably zeichnet sich durch ihre Transparenz und Ausrichtung auf die Performance des Anlegers aus. Zentraler Bestandteil des Gebührenmodells ist eine Verwaltungsgebühr, die je nach gewählter Depotbank variiert. Für Depots, die über die Baader Bank geführt werden, beträgt die Verwaltungsgebühr 1,20 % p.a., während bei der Liechtensteinischen Landesbank 1,50 % p.a. anfallen. Diese Gebühren beinhalten sämtliche Kosten, die mit der Verwaltung des Portfolios verbunden sind, und sorgen für eine klare und einfache Kostenstruktur.
Einzigartig im Vergleich zu vielen anderen Robo-Advisors ist die Performance-Gebühr von 10 %, die Estably erhebt. Diese erfolgsabhängige Gebühr wird nur fällig, wenn das Depot im Kalenderjahr einen neuen Höchststand erreicht und basiert auf dem High Watermark-Prinzip. Die Gebührenstruktur fördert das Interesse von Estably an einer langfristig erfolgreichen Anlagestrategie für seine Kunden.
Zusätzlich zu diesen Gebühren sollten Anleger die eidgenössische Stempelabgabe berücksichtigen, die bei Transaktionen mit Schweizer oder Liechtensteiner Wertpapieren anfällt. Diese Steuer beträgt 0,075 % beim Kauf bzw. Verkauf inländischer Wertpapiere und 0,15 % bei ausländischen Wertpapieren, was die Kostenstruktur leicht erhöht, jedoch durch die transparente Kommunikation von Estably keine Überraschung für die Anleger darstellt.
Vorteile und Nachteile von Estably
Die Bewertung von Estably offenbart eine Reihe von Vorzügen und Einschränkungen, die für potenzielle Anleger von Bedeutung sind.
Vorteile von Estably:
- Individuelle Anlagestrategien: Estably bietet maßgeschneiderte Anlagestrategien, die auf dem Prinzip des Value Investing basieren. Der Ansatz, inspiriert durch Warren Buffett, zielt auf langfristiges Kapitalwachstum durch Investitionen in unterbewertete Einzelaktien und Anleihen ab.
- Hybride Vermögensverwaltung: Ein wesentlicher Vorteil von Estably ist die Kombination aus menschlicher Expertise und digitaler Effizienz. Die hybride Verwaltung gewährleistet eine sorgfältige Auswahl und Überwachung der Anlagen, was die Qualität der Anlageentscheidungen erhöht.
- Transparente Kostenstruktur: Estably punktet mit einer klaren und transparenten Kostenstruktur, die sowohl eine Verwaltungsgebühr als auch eine leistungsabhängige Erfolgsgebühr umfasst.
- Hohe Sicherheitsstandards: Als in Liechtenstein regulierter Robo-Advisor bietet Estably ein hohes Maß an Sicherheit für die Anleger. Die Einlagen sind bis zu einer gesetzlichen Höhe abgesichert, und die Partnerdepotbanken gehören zu den renommierten Institutionen in Europa.
Nachteile von Estably:
- Hohe Mindestanlage: Mit einer Mindestanlage von 20.000 € für die Baader Bank bzw. 100.000 € für die Liechtensteinische Landesbank ist Estably für Kleinanleger und Sparplan-Interessierte möglicherweise weniger zugänglich.
- Fehlende mobile App: Im Gegensatz zu einigen Konkurrenten bietet Estably derzeit keine mobile Anwendung an, was die Flexibilität und den Komfort der Portfolioverwaltung einschränken kann.
- Begrenzte Auswahl an Anlagestrategien: Obwohl die angebotenen Strategien sorgfältig ausgearbeitet sind, könnte die Auswahl für manche Anleger als begrenzt empfunden werden, besonders im Vergleich zu Robo-Advisors mit einem breiteren Spektrum an Anlagemöglichkeiten.
- Erfolgsgebühr: Während die leistungsabhängige Erfolgsgebühr als Anreiz für eine hohe Performance dient, könnte sie auch als zusätzliche Kostenbelastung wahrgenommen werden, insbesondere in erfolgreichen Anlagejahren.
Erfahrungen und Nutzerfeedback: Das denken Anleger über Estably
Basierend auf verschiedenen Quellen, darunter Online-Foren, Bewertungsplattformen und direktem Nutzerfeedback, lassen sich wichtige Erkenntnisse über die Zufriedenheit der Nutzer von Estably gewinnen.
Positive Rückmeldungen:
- Individuelle Betreuung: Viele Nutzer heben die persönliche Betreuung und die individuelle Anpassung der Anlagestrategien hervor. Die Möglichkeit, direkt mit den Vermögensverwaltern zu kommunizieren, wird als besonderer Vorteil betrachtet und trägt zur Zufriedenheit der Kunden bei.
- Transparente Kommunikation: Die klare und offene Kommunikation über Kosten, Anlagestrategien und Risiken wird von den Anlegern geschätzt. Insbesondere die Transparenz der Gebührenstruktur, inklusive der Erfolgsgebühr, wird positiv bewertet.
- Performance: Ein zentrales Thema in den Erfahrungen der Nutzer ist die Performance der angelegten Portfolios. Viele Anleger berichten von zufriedenstellenden bis hervorragenden Renditen, die ihre Erwartungen erfüllt oder übertroffen haben.
Kritische Anmerkungen:
- Hohe Einstiegshürde: Die Mindestanlagesumme wird von einigen Anlegern als Hürde empfunden, vornehmlich von solchen, die mit kleineren Beträgen investieren möchten. Dies schränkt die Zugänglichkeit für einen Teil der potenziellen Nutzerbasis ein.
- Fehlende App: Das Fehlen einer mobilen Anwendung wird von einigen Nutzern als Nachteil angesehen, da dies die Zugänglichkeit und Bequemlichkeit der Portfolioverwaltung beeinträchtigen kann.
Trotz dieser Kritikpunkte überwiegen in den Estably Erfahrungen und dem Nutzerfeedback die positiven Aspekte. Die Zufriedenheit der Anleger mit der Leistung, der persönlichen Betreuung und der strategischen Ausrichtung des Robo-Advisors bestätigt dessen Stellung als attraktive Option für Investoren, die eine aktive und individuell angepasste Vermögensverwaltung suchen.
Solidvest – die beste Alternative zu Estably?
Solidvest und Estably sind beides Online-Vermögensverwalter, die eine direkte Investition in Einzeltitel anbieten, sich aber in ihren Ansätzen und Dienstleistungen unterscheiden.
Solidvest setzt auf die FMM-Methode für seine Titelauswahl und legt einen starken Fokus auf ESG-Kriterien. Im Gegensatz zu Estably, das rein auf Value Investing basiert, bietet Solidvest auch Anlagen in Anleihen als Einzeltitel an, wodurch Anleger von einer breiteren Diversifikation profitieren können.
Beide Vermögensverwalter verlangen eine über dem Branchendurchschnitt liegende Verwaltungsgebühr und eine erfolgsabhängige Gewinnbeteiligung, die nach dem High-Water-Mark-Prinzip gestaltet ist. Solidvest bietet dabei eine Verwaltungsgebühr von 1,40 % für Beträge unter 100.000 Euro und 1,10 % für höhere Beträge an, was vergleichbar mit den Konditionen von Estably ist.
Solidvest zeigt starke Performance-Ergebnisse in verschiedenen Anlagestrategien, mit Top-Platzierungen im Biallo-Vergleich, besonders bei längeren Laufzeiten. Estably strebt ebenfalls nach überdurchschnittlicher Rendite durch seine Value Investing-Strategie, wobei direkte Vergleichszahlen fehlen.
Neben der Investition in Einzeltitel und Anleihen bietet Solidvest auch eine Börsentägliche Portfolioüberwachung, regelmäßiges Rebalancing und eine Titelauswahl nach ESG-Kriterien. Ein weiterer Vorteil ist die Verfügbarkeit eines monatlichen Sparplans ab 100 Euro und einer Smartphone-App. Estably konzentriert sich auf eine kleinere Anzahl spezialisierter Strategien und bietet keine App an.
Die Mindestanlage bei Solidvest für eine Einmalanlage liegt bei 25.000 Euro, kann aber in Verbindung mit einem monatlichen Sparplan auf 10.000 Euro reduziert werden. Estably setzt eine Mindestanlage von 20.000 Euro voraus, was die Einstiegshürde für beide Anbieter relativ hoch setzt.
Solidvest bietet durch sein breites Investment-Know-how, die Integration von ESG-Kriterien und die flexiblen Anlagemöglichkeiten eine attraktive Alternative zu Estably.
Lesetipp:
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Fazit zu Estably – hält der Robo-Advisor was er verspricht?
Nach einer detaillierten Analyse zeichnet das Bild eines innovativen Online-Vermögensverwalters, der durch seinen einzigartigen Ansatz des Value Investing und die direkte Investition in Einzeltitel überzeugt. Durch die Verwendung von handverlesenen Einzeltiteln und die Fokussierung auf nachhaltige Investmentstrategien hebt sich Estably von vielen anderen Robo-Advisors ab.
Die Performance von Estably, gestützt auf die Prinzipien des Value Investing, ist für Anleger attraktiv, die nach einer langfristigen Kapitalanlage suchen und bereit sind, für eine potenzielle Outperformance eine höhere Gebühr zu entrichten. Im Vergleich zu Alternativen wie Solidvest zeigt sich, dass Estably eine konkurrenzfähige Option für Anleger ist, die eine persönliche und nachhaltig ausgerichtete Vermögensverwaltung wünschen.
FAQ über Estably Erfahrungen
Was ist Estably?
Estably ist ein digitaler Vermögensverwalter und Broker mit Sitz in Liechtenstein, der sich auf die langfristige Steigerung und sichere Verwahrung des Vermögens seiner Kunden spezialisiert hat. Durch die Kombination aus digitaler Technologie und menschlicher Expertise bietet Estably individuelle Anlagelösungen.
Wie unterscheidet sich Estably von anderen Robo-Advisorn?
Estably unterscheidet sich durch seinen Standort in Liechtenstein, den Fokus auf menschliche Expertise statt auf Algorithmen für Investmententscheidungen, und die langfristige Performanceorientierung. Zudem bietet Estably eine breite Palette an Anlagestrategien und legt Wert auf persönlichen Service.
In welche Anlageklassen investiert Estably?
Estably investiert hauptsächlich in unterbewertete Aktien, Fonds erfolgreicher Investoren und in Gold als Vermögensschutz. Die Auswahl der Anlageklassen hängt von der gewählten Anlagestrategie ab.
Welche Anlagestrategien bietet Estably an?
Estably bietet verschiedene Strategien an, darunter Modern Value, Value Green, Best of Funds und Asset Protect. Diese Strategien richten sich nach unterschiedlichen Anlegerprofilen und Zielen, von Wertinvestitionen in Einzelaktien bis hin zum Schutz des Vermögens durch Goldinvestitionen.
Wie kann ich ein Konto bei Estably eröffnen?
Ein Konto kann direkt über die Website von Estably eröffnet werden. Der Prozess ist digitalisiert und kann über Smartphone oder PC abgeschlossen werden. Für die Kontoeröffnung sind bestimmte persönliche Informationen und Dokumente erforderlich.
Ist mein Vermögen bei Estably sicher?
Estably legt großen Wert auf die Sicherheit des Kundenvermögens. Als Vermögensverwalter in Liechtenstein unterliegt Estably strengen regulatorischen Anforderungen. Zudem werden Investmententscheidungen von Experten getroffen, um das Risiko zu minimieren.
Kann ich jederzeit auf mein Vermögen zugreifen?
Ja, Kunden können grundsätzlich jederzeit auf ihr Vermögen zugreifen. Die genauen Bedingungen für Zugriff und Verfügbarkeit können jedoch je nach gewählter Anlagestrategie und den damit verbundenen Anlageklassen variieren.
Welche Gebühren fallen bei Estably an?
Die Gebührenstruktur bei Estably ist transparent und kann auf der Website eingesehen werden. Sie variiert je nach Anlagestrategie und umfasst in der Regel eine Verwaltungsgebühr sowie möglicherweise Performancegebühren.
Wie kann ich Estably kontaktieren?
Estably bietet umfassenden Kundenservice per Telefon, E-Mail und über die Website. Beratungsgespräche können ebenfalls online vereinbart werden.
Bietet Estably auch nachhaltige Anlageoptionen an?
Ja, mit der Value Green Strategie bietet Estably eine Anlageoption, die sich auf nachhaltige Einzeltitel konzentriert, welche hohen Nachhaltigkeitsstandards entsprechen.
